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QDII基金的买入净值确认时间主要取决于你的申购时段。如果在交易日下午3点前申购，会按当天基金净值计算；3点之后则顺延到下个交易日的净值。这里要注意两个关键点：一是QDII基金投资海外市场，净值会比国内晚1-2天公布；二是申购金额会先转换成外币，因此还要考虑汇率波动影响。
具体分三个环节帮你理清楚：
1. 净值计算有“时差”
比如周二下午2点买美股QDII基金，按当天（周二）的美股收盘净值计算，但由于时差，这个净值会在周三凌晨确认，因此基金公司要到周三晚上才公布。如果是周二下午4点申购，则会计入周三的交易，按周三美股收盘净值成交，周四晚上才能查到结果。
2. 汇率要算两遍账
申购时人民币先按交易日汇率换成美元港币，赎回时外币再转回人民币。去年有个客户小王申购时汇率是6.8，3个月后赎回时汇率到7.1，虽然基金本身只赚5%，但叠加汇率就变成了11%收益。当然，汇率波动也可能反向吃掉收益。
3. 赎回到账比国内慢
国内A股基金一般赎回到账要T+3，而QDII基金通常要T+8左右。比如你周一赎回投资美股的基金，最快下周一下午才能到账，这是海外市场结算流程更复杂导致的。
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发布于2025-10-15 11:19 广州
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