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qdii基金买入净值按哪天的算，我想要了解下

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qdii基金买入净值按哪天的算，我想要了解下

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资深赵经理

资深赵经理基金

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QDII基金的净值计算规则会稍微复杂一些。如果你在交易日当天下午3点前买入QDII基金，一般是按照当天晚上基金公司公布的净值来计算份额，不过QDII基金和港美基金的净值通常比其他普通基金晚一天公布。要是你在交易日下午3点后买入，那就会按照下一个交易日晚上公布的净值来计算。

QDII基金投资海外市场，会受到海外市场波动、汇率等多种因素影响，投资难度相对较大。市场上基金种类繁多，不同基金的收益差距也很大。对于普通人来说，选择合适的基金并不容易。

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发布于2025-10-15 11:19

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，QDII基金（合格境内机构投资者基金）的净值计算规则与普通基金有所不同。QDII基金主要投资于境外市场，由于不同国家和地区的证券市场交易时间存在差异，以及时差问题，其净值确认时间会相对复杂一些。
一般来说，如果您在交易日当天下午3点前提交QDII基金的买入申请，会按照当天晚上公布的基金净值计算份额。不过，这个净值是前一个工作日的净值。因为境外市场的交易时间和国内不同，基金公司要等境外市场收盘、数据汇总和估值完成后，才能计算出准确的基金净值。通常会在T+2日确认份额，这里的T指的是交易日。
例如，您在周一（交易日）下午3点前买入QDII基金，会按照上周五晚上公布的基金净值计算份额，周二会确认份额。如果您在周一（交易日）下午3点后买入，就相当于在周二提交的申请，会按照周一晚上公布的基金净值计算份额，周三确认份额。
需要注意的是，遇到国内或境外的节假日，净值确认时间可能会进一步顺延。
我们盈米叩富团队有丰富的基金投资经验和专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您想进一步了解QDII基金的投资或者其他基金组合的配置，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供专业的投资建议和服务，助力您的财富稳健增长。

发布于2025-10-15 11:19 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

QDII基金的买入净值确认时间主要取决于你的申购时段。如果在交易日下午3点前申购，会按当天基金净值计算；3点之后则顺延到下个交易日的净值。这里要注意两个关键点：一是QDII基金投资海外市场，净值会比国内晚1-2天公布；二是申购金额会先转换成外币，因此还要考虑汇率波动影响。

具体分三个环节帮你理清楚：
1. 净值计算有“时差”
比如周二下午2点买美股QDII基金，按当天（周二）的美股收盘净值计算，但由于时差，这个净值会在周三凌晨确认，因此基金公司要到周三晚上才公布。如果是周二下午4点申购，则会计入周三的交易，按周三美股收盘净值成交，周四晚上才能查到结果。

2. 汇率要算两遍账
申购时人民币先按交易日汇率换成美元港币，赎回时外币再转回人民币。去年有个客户小王申购时汇率是6.8，3个月后赎回时汇率到7.1，虽然基金本身只赚5%，但叠加汇率就变成了11%收益。当然，汇率波动也可能反向吃掉收益。

3. 赎回到账比国内慢
国内A股基金一般赎回到账要T+3，而QDII基金通常要T+8左右。比如你周一赎回投资美股的基金，最快下周一下午才能到账，这是海外市场结算流程更复杂导致的。

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发布于2025-10-15 11:19 广州

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资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

QDII基金买入净值的计算要分情况。如果你在交易日当天15:00前提交买入申请，那么会按照当天的基金净值计算；要是在15:00之后提交申请，就会按照下一个交易日的基金净值计算。不过，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

QDII基金投资海外市场，有机会分散风险获取海外市场收益，但投资海外也面临着汇率波动、海外市场风险等问题。市场上基金种类繁多，选到合适的QDII基金并不容易，需要考虑基金的投资区域、投资标的、基金经理能力等多方面因素。

我这有专业的投研团队，会根据市场情况筛选出优质的基金。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多基金供你选择。如果你对投资QDII基金感兴趣，想获取更科学的投资建议，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-15 11:19 上海

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 知无不言

您好！QDII基金的净值计算和确认规则与普通基金有所不同。QDII基金主要投资于境外市场，由于不同国家和地区的交易时间和时差问题，其净值确认会相对复杂一些。
如果您在交易日（T日）15:00之前提交买入申请，那么会按照T日的基金净值来计算份额，不过这个净值通常要在T+2日才能确认。比如您在周一15:00前买入，就按周一的净值算，但要到周三才能知道具体的买入份额。
要是您在交易日15:00之后或者非交易日提交买入申请，那么会顺延到下一个交易日（T+1日），按照T+1日的基金净值计算份额，同样也是T+3日才能确认。例如您在周五15:00后或者周末提交申请，会按周一的净值算，到周三确认份额。
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发布于2025-10-15 11:19

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