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资深刘经理

资深刘经理基金

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您好！红利指数基金是选取那些股息率高、分红稳定的股票作为样本编制而成的指数基金。红利指数基金的长期收益率受多种因素影响，如市场环境、成分股表现、经济周期等，所以很难给出一个确切的收益率数值。

从历史数据来看，在不同的时间段内，红利指数基金的表现有所差异。在市场处于上升阶段且红利股表现良好时，红利指数基金可能获得不错的收益；而在市场下跌或震荡行情中，红利指数基金由于其成分股的稳定性，可能具有一定的抗跌性，但收益也相对有限。

以一些常见的红利指数为例，长期年化收益率大致在5%-10%左右，但这只是一个大致的范围，不代表未来的收益情况。

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以客户李先生为例，他将部分资金投入【叩富安盈组合(R2)】获取稳定收益，同时配置了【叩富稳盈组合(R3)】追求资产增值，又通过【叩富定盈组合(R3)】参与市场机会。经过一段时间运作，整体投资组合取得了不错的收益。

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发布于2025-10-12 10:01 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助8.5万好评8.8万从业7年

您好！红利指数基金长期收益率因市场环境、基金管理水平等因素而异。一般来说，过去10年，部分优质红利指数基金的年化收益率能达到8% - 12%左右。比如中证红利指数，长期表现较为稳健，每年股息率也相对较高。但这并不代表未来一定能达到这个水平哦。如果您想了解具体的红利指数基金表现，点右上角加微信，我发您一份《红利指数基金收益分析报告》，帮您详细解读。

投资决策确实需要个性化方案。红利指数基金的收益与宏观经济、行业发展等密切相关。我们会根据您的风险承受能力、投资目标和资金规模，为您挑选合适的红利指数基金，并制定相应的投资策略。例如，如果您风险偏好较低，我们可能会建议您配置一部分高股息的大盘蓝筹红利指数基金；如果您风险偏好较高，我们可以适当增加一些中小盘红利指数基金的比例，以获取更高的收益。

跟您说个例子：客户老张在我们的建议下，三年前配置了一定比例的红利指数基金，通过定期定额投资的方式，平均年化收益率达到了10%左右。在市场波动较大的情况下，红利指数基金的分红和相对稳定的表现，为老张的投资组合提供了较好的支撑。如果您也想通过红利指数基金实现资产的稳健增值，右上角加我微信，我给您量身定制投资方案，让您的钱生钱！同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多优质基金产品和投资策略。

发布于2025-10-12 10:01 北京

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资深齐顾问基金

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红利指数基金长期年化收益通常在8%-12%之间，但这跟市场环境和成分股分红情况密切相关。比如中证红利指数过去十年累计收益约130%（年均约8.7%），但如果算上分红再投资，实际年化还会更高。不过具体到个人收益，还要看买入时点和持有策略。

选红利基金的3个关键点
1、估值影响收益空间
红利基金主要投资高分红股票，这类公司大多集中在银行、煤炭等成熟行业。比如去年煤炭股大涨，当年中证红利涨幅超15%，而遇到行业下行期（像2020年银行股受让利影响），基金可能横盘甚至下跌。我有个客户在2022年煤炭估值低位开始定投，拿住两年后整体收益有18%。

2、分红稳定性更重要
部分周期股虽然短期分红高，但盈利波动大。相比之下，现金流稳定的公用事业、消费类企业更值得关注。在盈米基金的安盈组合里，主理人就会筛选股息率超过4%且连续5年分红的企业，这类资产近三年年化收益约9.2%。

3、合理搭配效率更高
单独持有红利基金可能错过成长机会，建议搭配行业轮动策略。比如客户王先生把70%资金放在中证红利基金，30%跟投定盈组合（主投消费、科技），去年红利基金赚12%，定盈组合部分抓住AI行情赚了21%，综合收益达到15.3%。

从业10年专注资产配置，点击头像加我微信备注“红利”，领取《高股息投资手册》和5种实战搭配方案。想直接查看具体基金组合策略（含红利增强版）的朋友，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，查看主理人的调仓逻辑和持仓明细。

发布于2025-10-12 10:01 广州

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资深赵经理基金

帮助2.3万好评449 经验丰富

红利指数基金长期收益率没有一个固定的数值，它会受到很多因素的影响，比如市场环境、成分股表现等。一般来说，在市场行情较好的情况下，红利指数基金长期年化收益率可能在8% - 15%左右，但这只是大致的范围，也有可能高于或低于这个区间。

红利指数基金通常选取那些股息率高、分红稳定的股票作为成分股，这类股票往往具有一定的稳定性和抗跌性。不过，投资都是有风险的，红利指数基金也不例外。如果市场整体表现不佳，或者成分股的盈利和分红情况变差，那么基金的收益率也会受到影响。

对于普通人而言，自己挑选红利指数基金也存在一定难度，因为不同的红利指数编制方式不同，成分股也有差异。最好是找个专业投资顾问咨询，让专业的基金投顾老师给出配置和选择建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面也有不少关于基金投资的知识和产品可供参考。

发布于2025-10-12 10:00

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基金程老师基金

帮助4.1万好评1513 经验丰富

您好，红利指数基金是选取那些股息率高、分红稳定的股票作为样本编制成指数，再由基金公司进行跟踪投资的基金产品。红利指数基金长期收益率受多种因素影响，所以很难给出一个确切的数值。

从历史数据来看，不同红利指数在不同时间段表现差异较大。在市场行情较好、所选样本股盈利和分红情况良好时，红利指数基金有可能实现 5% - 10%甚至更高的年化收益率。但如果市场整体低迷、样本股业绩不佳，收益率也可能较低，甚至出现亏损。

不过，单一投资红利指数基金风险相对集中，若该指数所对应的行业或样本股表现不佳，投资将受较大影响。相比之下，进行基金组合配置是更好的选择。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。若您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-10-12 10:00

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