短期应急资金,约20 - 30万,可放在货币三佳这类优质货币基金组合,收益稳定且流动性强。1 - 3年不用的资金,比如150 - 200万,配置叩富安盈组合,这是偏债券基金组合,以债券等固收资产为核心,严控回撤,力求4% - 6%的年化收益。长期投资的钱,250 - 300万,可选择叩富稳盈组合,通过精选全球优质资产,遵循“三好原则”,获取8% - 12%的年化收益。
同时,每月工资结余等增量资金,可参与叩富定盈组合,采用“信号发车”策略,解决择时与轮动问题。
比如客户张先生家庭,资产配置为30%叩富安盈组合、50%叩富稳盈组合,20%增量资金定投叩富定盈组合,整体资产实现了稳健增值。
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发布于2025-10-10 01:16 北京


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