第一步,评估自身情况。要明确自己的投资目标,比如是短期的资金增值、长期的养老储备,还是为子女教育储备资金等。同时,要评估自己的风险承受能力,这与您的年龄、收入稳定性、财务状况等因素有关。例如,年轻人风险承受能力相对较高,而临近退休的人则更倾向于稳健的投资。
第二步,确定资产类别。常见的资产类别有现金类、债券类、股票类和另类投资等。现金类资产流动性强,如货币基金,但收益相对较低;债券类资产收益较为稳定,风险适中;股票类资产潜在收益高,但风险也较大;另类投资如黄金、房地产等,可以起到分散风险的作用。
第三步,进行资产分配。根据您的投资目标和风险承受能力,确定各类资产的投资比例。一般来说,风险承受能力较低的投资者可以将较大比例的资金分配到债券类和现金类资产;风险承受能力较高的投资者可以增加股票类资产的配置比例。
第四步,选择投资产品。在确定了资产类别和分配比例后,就需要选择具体的投资产品。我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合,可供您参考。
【叩富安盈组合(R2)】:财富“压舱石”。主要管理那些“输不起”的钱,以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力争获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】:财富“增长器”。通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,力求实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】:现金流“导航仪”。解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车,会根据市场情况决策当前哪些方向可以买,仓位怎么分配,或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者,您不需要再去考虑买什么、买多少的问题,只要选择“自动跟车”,就可以实现一键式跟投,避免错过交易机会,省心省力。
第五步,定期调整。市场情况是不断变化的,各类资产的表现也会有所不同。因此,需要定期对资产配置进行调整,以保持投资组合的平衡和风险控制。
以客户张先生为例,他是稳健型投资者,将60%的资金配置到【叩富安盈组合】,30%配置到【叩富稳盈组合】,10%的月收入用于跟投【叩富定盈组合】。经过一段时间的投资,他的资产实现了稳健增值。
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发布于2025-10-9 22:57

