不过银行渠道签约只是第一步,更重要的是选对合适的投资产品。市场上投资产品众多,就像基金,不同类型风险收益差异很大,要是自己没选好,可能达不到预期收益。
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发布于2025-10-7 17:31
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发布于2025-10-7 17:31 北京
工商银行签约操作其实不难,直接通过手机银行或网点都能办。如果是绑定证券账户做理财,现在很多步骤都能线上完成,省时又方便。比如最近有位客户想绑定工行卡做基金投资,我全程指导他在APP操作,10分钟就搞定了三方存管和风险评估。
具体要看签约类型分情况处理:
1. 银行卡绑定类:如果是证券账户绑定工行卡,直接在证券APP上传身份证、银行卡就能在线办理,根本不用跑银行。现在正规券商都是724小时银证转账,转账实时到账。
2. 理财购买类:工行APP买理财产品需要先做风险测评,在手机银行"投资理财"板块找到产品详情页,勾选协议就能签约。不过要注意银行理财多数是封闭型,急用钱时没法提前赎回。
3. 业务授权类:像基金定投签约,需特别注意扣款账户和周期设置。上周帮客户设置了工行卡定投"U定投",选的每月发工资次日自动扣款,这样既能强制储蓄又能平滑波动。
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发布于2025-10-7 17:32 广州
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