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什么是基金的管理费和托管费？请指教,感谢!

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什么是基金的管理费和托管费？请指教,感谢!

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存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

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您好！基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，就好比您请了一位大厨（基金公司）来为您烹饪美食（管理基金），您需要支付给他一定的报酬（管理费）。而托管费则是基金托管银行（比如工商银行、建设银行等）为保管基金资产而收取的费用，相当于您把美食（基金资产）存放在一个安全的仓库（托管银行），需要给仓库管理员（托管银行）支付租金（托管费）。

这两项费用一般是从基金资产中每日计提的，所以您在查看基金净值时，看到的已经是扣除了管理费和托管费后的净值。例如，某只基金的管理费年费率为1.5%，托管费年费率为0.25%，那么每天从基金资产中扣除的费用就是（1.5% + 0.25%）÷ 365 ≈ 0.0048%。

如果您想了解具体某只基金的管理费和托管费情况，可以在基金的招募说明书中查看。如果您对基金投资还有其他疑问，或者想让专业团队帮您挑选合适的基金，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供一对一的咨询服务。同时，您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，了解更多优质的基金产品和投资策略。

发布于2025-10-7 11:46 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，基金管理费是基金管理人（即基金公司）为管理和运作基金资产而向基金收取的费用。它是基金公司的主要收入来源，用于支付基金公司员工的薪酬、研究费用、办公场地租赁等运营成本。基金管理人作为专业的投资机构，凭借其专业知识和经验，负责基金的投资决策和日常管理，通过合理配置资产，力求为投资者实现资产的增值。

基金托管费是基金托管人为保管和监督基金资产而向基金收取的费用。基金托管人通常是商业银行或其他金融机构，其主要职责是安全保管基金资产、监督基金管理人的投资运作、办理基金资产的清算交割等业务，确保基金资产的安全和独立。托管费的存在是为了保障投资者的资金安全，防止基金管理人挪用资金等违规行为。

这两项费用一般都是按日计提，从基金资产中扣除，也就是说在您看到的基金净值中，已经是扣除了这两项费用后的净值，不会再额外向您收取。不同类型的基金，管理费和托管费的费率有所不同。通常来说，股票型基金的费率相对较高，因为其管理难度和风险较大；债券型基金费率次之；货币市场基金费率最低。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供不同风险收益特征的投资选择。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想追求稳定收益并拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，在考虑费用成本的同时，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-10-7 11:46 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金的管理费和托管费其实是咱们买基金时需要关注的成本，简单来说就是两个长期“扣费项目”。管理费是基金公司收的服务费，相当于请专业团队帮你选股操盘的报酬；托管费是银行保管资金时收的保管费，确保钱不被乱用。

具体怎么影响我们的收益？看三点就明白了：
1. 收费方式像“温水煮青蛙”
所有基金都有这两项费用，直接从净值里每天扣。比如买10万元管理费1.5%年的基金，每天大概扣4.1元，一年累计约1500元。我去年帮一位客户算账发现，他买某款主动型基金5年，15万本金被扣了1.2万管理费，这钱都够一家人三亚旅游了。

2. 不同类型的基金收费差异大
货币基金整体费用最低（管理费0.3%左右+托管费0.1%），像我们常用的货币三佳组合，通过算法每月选收益前3的货基，费用比同类低20%，客户张姐的10万零花钱放里面，一年省下200多块手续费。股票型基金费用最高（普遍1.5%管理费+0.25%托管费），所以选基金要看性价比。

3. 费用低≠赚得多，但费用高肯定影响收益
我经手的客户里有个典型对比：王先生买管理费1.8%的网红基金，3年收益25%，但扣除费用后到手19%；李先生用U定投策略选管理费0.5%的指数基金，3年同样25%收益，实际到手23.5%。差距就体现在费用上。

从业第10年，我整理了一份《基金费用避坑指南》，内含130只低费优质基金清单和收益测算工具。点我头像加微信领资料包，给你分析现在持有的基金有没有“暗耗”成本。如果觉得这些干货有用，记得点个赞让我知道～

发布于2025-10-7 11:47 广州

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资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 行业top

您好，基金管理费是基金管理人（即基金公司）为管理和运作基金资产而向基金收取的费用。它是基金公司的主要收入来源，用于支付基金公司员工的薪酬、研究费用、办公场地租赁等各项运营成本。基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。也就是说，您持有基金的每一天，都会有相应的管理费从基金资产中扣除。

基金托管费是基金托管人为保管和监督基金资产而向基金收取的费用。基金托管人一般是商业银行或其他金融机构，其职责是确保基金资产的安全，监督基金管理人的投资运作，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等。与管理费类似，托管费也是按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。

不同类型的基金，其管理费和托管费的收费标准有所不同。一般来说，股票型基金的管理费和托管费相对较高，因为其管理难度和风险较大；债券型基金和货币市场基金的管理费和托管费则相对较低。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供更专业的投资选择。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。若您看好指数长期发展，【叩富稳盈组合】偏指数基金组合运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，同时我们也会为您详细介绍各基金组合的费用情况，助力您的财富稳健增长。您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资相关信息。

发布于2025-10-7 11:46

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 行业top

基金管理费是基金管理人（也就是基金公司）为管理和运作基金而收取的费用，它是基金公司的主要收入来源之一。基金公司会用这笔钱来支付员工工资、研究费用、办公场地租金等各项运营成本。一般来说，管理费是按年收取，然后在每天的基金资产净值中扣除，所以你平时感觉不到它的存在，但实际上它会影响你的基金收益。

基金托管费是基金托管人为保管和监督基金资产而收取的费用。托管人通常是商业银行等金融机构，它们负责保管基金的资产，确保基金资产的安全和独立核算，监督基金管理人的投资运作是否符合规定。托管费也是按年收取，同样是从基金资产中每日计提。

不同类型的基金，管理费和托管费的费率会有所不同。一般而言，主动管理型基金的管理费相对较高，因为基金经理需要花费更多的时间和精力进行投资研究和决策；而被动指数型基金的管理费通常较低，因为它是跟踪特定的指数，不需要太多的主动管理。

投资基金时，除了关注基金的业绩表现，这些费用也是需要考虑的因素，它们会在一定程度上影响你的实际收益。如果你想了解具体某只基金的费率情况，可以查看基金的招募说明书或者相关资料。

如果你想找一些费率合理、收益不错的基金，我可以给你推荐。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多优质的基金产品供你选择。

发布于2025-10-7 11:46

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