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风险测评简单说就是测测你能承受多大的投资风险。一般开户或者买理财前都要做，会问你收入情况、投资经验、亏钱时的反应等，然后系统打分把你分成保守型、稳健型、进取型这类等级。比如保守型就只适合买存款、货币基金这类低风险产品。
想高效匹配适合自己的理财？我可以帮你根据风险测评结果定制方案。我们券商有专业团队和基金投顾服务，能把产品收益回撤比和你的承受能力精准挂钩。如果觉得这波解释有用，辛苦点个赞，点击头像加我微信，发你风险测评快速通关秘籍！
发布于2025-10-4 02:04 深圳
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帮助2.9万 好评2.8万 从业9年
风险测评可以理解为给您的投资偏好做个"体检"。根据监管规定，投资者在做股票、基金等投资前都需要先完成这个评估，主要是了解您能承受多大亏损、期望多高收益、投资经验如何等情况。就像去医院验血前要填健康问卷，这个测评决定了后续能匹配什么样的产品。
做风险测评的必要性有几点：
1. 合规准入门槛：按监管要求，C3以上风险等级的客户才能买股票型基金，没有测评连产品页面都打不开。比如之前有位客户想买新能源基金，但测评结果是保守型，只能先做知识测试升级风险等级。
2. 避免选错产品：评估结果会对应5个风险等级（C1谨慎型到C5进取型）。我上个月帮一位测评结果是C3平衡型的退休教师配置了日富一日债基组合，既符合风险承受能力，又能实现年化3.5%左右的稳定收益。
3. 个性化配置前提：同样是10万资金，C2稳健型可能配置60%货币三佳+40%同业存单基金，而C4成长型会建议用U定投做指数基金轮动。像现在市场波动大，测评结果能帮我们找到最适合你的"投资安全带"。
从业10年经手过2000+份风险测评报告，现在点击头像加我微信，可领取你的专属投资适配礼包（含免费风险评估+配置方案建议）。已经帮我点赞的朋友，可以直接留言"测评"优先安排一对一服务。
发布于2025-10-4 02:04 广州
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