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风险测评是什么意思，哪位老师能说一下

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风险测评

风险测评是什么意思，哪位老师能说一下

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.1万好评4.5万从业10年

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您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好，而设计的一种评估方法。通过一系列问题，如您的投资经验、财务状况、投资目标、风险承受意愿等，来对您的风险承受能力进行量化评估，进而为您匹配适合的投资产品。

不同的风险测评结果对应着不同风险等级的投资产品。比如，风险承受能力较低的投资者，可能更适合稳健型的理财产品；而风险承受能力较高的投资者，则可以考虑一些收益潜力较大但风险也相对较高的产品。

我们盈米叩富团队非常重视风险测评。根据风险测评结果，为您精心打造了不同的基金组合。如果您是保守型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。如果您是平衡型投资者，看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合是不错的选择，它运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。要是您是激进型投资者，想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求更高的收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521进行风险测评。如果在测评过程中有任何疑问，右上角加微信联系顾问，盈米叩富团队将为您提供专业的指导和详细的解答，帮您找到最适合自己的投资组合。

发布于2025-10-4 02:04 上海

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，风险测评是一种评估投资者风险承受能力的工具。它通过一系列问题，涵盖投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面，来综合评估投资者能够承受的投资风险水平。

进行风险测评非常重要，因为不同的投资者风险承受能力不同。如果投资者选择的投资产品风险超出了自己的承受能力，当市场波动导致投资出现较大亏损时，投资者可能会因为无法承受而做出不理性的投资决策，比如在市场低位恐慌抛售。相反，如果选择的投资产品风险过低，又可能无法实现投资者的投资目标。

我们盈米叩富团队为不同风险承受能力的投资者打造了相应的基金组合。如果您风险承受能力较低，追求稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。要是您风险承受能力适中，看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您风险承受能力较高，还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521进行风险测评，这样我们就能更精准地为您匹配适合您的基金组合。如果您在测评过程中有任何疑问，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和投资建议。

发布于2025-10-4 02:04 北京

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资深董经理股票

帮助1163 服务贴心经验丰富

一、核心比喻：投资前的“体检报告”

您可以把风险测评理解为投资前的一次“心理和财务体检”。
它的目的不是考倒您，而是通过一系列问题，帮您搞清楚自己的投资“体质”怎么样，从而匹配最适合您的产品，防止以后因为市场波动而睡不着觉。

二、它具体测什么？（测评的四个维度）

测评问卷通常会围绕以下几个方面展开：

风险承受能力（您的“体格”）

问什么：您的年龄、收入、资产状况、投资经验等。

为什么问：一个年轻人亏了1万，和一个退休老人亏了1万，感受是完全不同的。这决定了您能“扛”多大的损失。

风险偏好（您的“性格”）

问什么：您期望的收益率是多少？能接受多大程度的亏损？投资目标是保值还是增值？

为什么问：您是天生胆大、追求高回报，还是天生谨慎、追求安稳？这决定了您的投资“舒适区”。

风险认知（您的“投资知识”）

问什么：您对股票、基金、债券等不同产品的风险了解多少？

为什么问：确保您知道您买的是什么，明白“高收益必然伴随高风险”的道理。

三、测评结果有什么用？（非常重要！）

测评完成后，系统会给您一个风险等级。根据法规，金融机构必须将合适的产品卖给合适的人。

结果通常分为五类：

C1（保守型） - 只能买国债、存款、货币基金等超低风险产品。

C2（稳健型） - 可以买低风险理财、债券基金等。

C3（平衡型） - 可以买混合基金、信托等中等风险产品。

C4（成长型） - 可以买股票基金、私募等较高风险产品。

C5（进取型） - 可以买期货、期权等高风险产品。

核心作用：
为您建立一道“防火墙”。如果您是C3（平衡型），券商或银行系统就不会向您推荐或允许您购买C5（进取型）的高风险产品，从而在制度上保护您，避免您承受超出自身承受能力的风险。

发布于2025-10-15 16:21 北京

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资深黄经理股票

帮助3.4万好评4.1万从业10年+

风险测评简单说就是测测你能承受多大的投资风险。一般开户或者买理财前都要做，会问你收入情况、投资经验、亏钱时的反应等，然后系统打分把你分成保守型、稳健型、进取型这类等级。比如保守型就只适合买存款、货币基金这类低风险产品。

想高效匹配适合自己的理财？我可以帮你根据风险测评结果定制方案。我们券商有专业团队和基金投顾服务，能把产品收益回撤比和你的承受能力精准挂钩。如果觉得这波解释有用，辛苦点个赞，点击头像加我微信，发你风险测评快速通关秘籍！

发布于2025-10-4 02:04 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

风险测评可以理解为给您的投资偏好做个"体检"。根据监管规定，投资者在做股票、基金等投资前都需要先完成这个评估，主要是了解您能承受多大亏损、期望多高收益、投资经验如何等情况。就像去医院验血前要填健康问卷，这个测评决定了后续能匹配什么样的产品。

做风险测评的必要性有几点：
1. 合规准入门槛：按监管要求，C3以上风险等级的客户才能买股票型基金，没有测评连产品页面都打不开。比如之前有位客户想买新能源基金，但测评结果是保守型，只能先做知识测试升级风险等级。
2. 避免选错产品：评估结果会对应5个风险等级（C1谨慎型到C5进取型）。我上个月帮一位测评结果是C3平衡型的退休教师配置了日富一日债基组合，既符合风险承受能力，又能实现年化3.5%左右的稳定收益。
3. 个性化配置前提：同样是10万资金，C2稳健型可能配置60%货币三佳+40%同业存单基金，而C4成长型会建议用U定投做指数基金轮动。像现在市场波动大，测评结果能帮我们找到最适合你的"投资安全带"。

从业10年经手过2000+份风险测评报告，现在点击头像加我微信，可领取你的专属投资适配礼包（含免费风险评估+配置方案建议）。已经帮我点赞的朋友，可以直接留言"测评"优先安排一对一服务。

发布于2025-10-4 02:04 广州

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资深赵经理基金

帮助3.5万好评511 服务贴心

您好，风险测评是金融机构为了了解投资者风险承受能力而设计的一种评估机制。通过风险测评，金融机构可以根据投资者的风险承受能力、投资目标、投资经验等多方面因素，为投资者提供更合适的投资建议和产品。

一般来说，风险测评会包含一系列问题，例如您的年龄、收入情况、投资期限、对投资风险的态度等。根据您对这些问题的回答，系统会给出一个风险测评结果，常见的风险承受能力等级有保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型。

以我们盈米基金叩富团队为例，会根据不同的风险测评结果为投资者匹配不同的基金组合。
如果您是保守型投资者，更注重资金的安全性，那么【叩富安盈组合(R2)】可能比较适合您。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，管理那些“输不起”的钱。
如果您是成长型或者激进型投资者，追求更高的收益，愿意承担一定的风险，【叩富稳盈组合(R3)】会是不错的选择。它通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】则适合各类风险偏好的投资者，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，投资者选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力。

我们盈米叩富团队的核心成员包括首席投资顾问何剑波老师和团队负责人徐国兴老师。何剑波老师拥有18年证券基金从业经验，清华大学本硕连读背景，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。徐国兴老师长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，把投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流，用数据和模型把何剑波老师的投资框架输出给不同风险偏好的客户。

如果您想进行风险测评，了解更适合自己的投资组合，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系顾问，我们会为您提供专业的服务和建议。

发布于2025-10-4 02:04

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基金程老师基金

帮助5.4万好评1641 经验丰富

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设计的一套评估体系。它就像是一场小考试，通过一系列问题，比如您的投资经验、收入情况、投资目标、对风险的态度等，来判断您能够接受多大程度的投资风险。

金融机构根据风险测评的结果，把投资者分为不同的风险承受等级，常见的有保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。然后，会根据您的风险等级，给您推荐适合您的投资产品。比如说，保守型的投资者可能更适合货币基金、债券基金这类风险较低的产品；而激进型的投资者可能就更适合股票型基金、股票等风险较高但潜在收益也较高的产品。

不过，风险测评只是一个参考，市场情况复杂多变，投资总是有风险的。而且，人的风险承受能力也可能会随着时间、个人情况的变化而改变。所以，定期重新进行风险测评也是很有必要的。

如果您想做更专业的风险测评和获得适合您的投资建议，可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521。要是您还有其他疑问，右上角加我微信，我给您详细解答。

发布于2025-10-4 02:04

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