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纯债基金的年收益表现主要取决于债市行情和投资策略。以日富一日这样的优质债基组合为例，去年在债市平稳时期，年化收益率曾达到5%-6%的水平。但要特别注意，这样的收益并不是每年都能持续，遇到像2022年底那样的债市调整时，短期也可能出现亏损风险。
具体来说，纯债基金的收益空间主要看三点：
1. 市场利率变化是关键因素。当银行降息时，债券价格就会上涨，这时候持有中长期的纯债基金收益就会提升，比如去年有客户持仓的优质中长期纯债产品，单日最高涨幅超0.3%。
2. 债券品种的选择很重要。利率债相对稳健但收益空间小，信用债收益较高但需要承担信用风险。就像日富一日组合，通过优选多只排名前10%的优质债基，分散配置利率债和高评级公司债，既控制风险又能提升收益弹性。
3. 管理人的操作能力是核心。我们去年重点配置的一位头部基金经理管理的纯债产品，在4季度债市调整时及时降低杠杆，最终全年逆势实现4.8%的收益。不过这种收益水平可遇不可求，需要专业判断。
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发布于2025-9-29 20:07 广州
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