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量化投资和主观投资是两种不同的赚钱思路。量化就像用数学公式炒菜，所有动作都由数据模型决定，比如通过历史数据算出哪些股票被低估了就自动买入。主观投资更像大厨亲自尝味道，靠基金经理的经验判断公司值不值得投，比如张坤会实地调研白酒厂库存再决定是否加仓。
具体区别主要在三个维度：
1. 决策依据不同：量化只看数字指标，比如PE、成交量等，像我们推的日富一日债基组合就是用算法筛选全市场收益率前10%的产品。主观投资更看重调研信息，比如发现某药企研发进度超预期就会重仓。
2. 操作方式不同：量化完全按模型纪律执行，像U定投会在指数低估时自动加仓，达到目标收益自动止盈，能克服人性弱点。主观投资可能因为看好某个行业突然调仓，前年有客户听我建议布局新能源赚了30%，就是基于当时政策风向的判断。
3. 适合行情不同：量化在震荡市更稳，比如用货币三佳组合滚动操作货基，每个月都能稳稳跑赢90%的同类产品。主观投资在个股爆发期收益更高，就像抓住某免税龙头半年翻倍的行情。
从业10年处理过400+案例，我准备了份《3分钟测你适合哪种投资》的自测表，点击头像加微信就能领。点个赞让我知道这个解读对你有用，咱们接着匹配适合你的投资策略。
发布于2025-9-29 09:45 广州
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