资深齐顾问
基金
帮助2.9万 好评2.8万 从业8年
基金净值就是基金的身价，相当于你买西瓜时每斤的价格。比如1只基金总共有1亿份额，基金公司拿这些钱买了股票债券后总价值变成1.2亿，那每份净值就是1.2元。就像把整个西瓜切成小块卖，每块价格就是基金的单位净值。
具体理解基金净值要看两个关键点：
1. 单位净值是实时价格
每天收市后基金公司会计算持仓总价值，扣除管理费这些成本，除以总份额就是当天净值。比如日富一日债基组合，最新净值从1.005涨到1.008，说明持仓的债券在赚钱。我有个客户定投日富一日两年，看着净值从0.98稳步升到1.12，比放银行踏实。
2. 累计净值算上分红再投资
有的基金会分红，比如货币三佳每个月把赚的钱以红利形式发放。假设初始净值1元，分红了0.02元后净值变0.98元，但累计净值还是1.02元。相当于把西瓜切块时掉了几粒籽，但整个西瓜的总价值没变。
从业10年处理过上千个基金账户，现在点我头像加微信，送你基金净值监测工具+5种稳赚选基法。如果觉得用西瓜比喻净值容易理解，记得点个赞，我发你更多基金投资小窍门。
发布于2025-9-29 02:32 广州
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