新型理财产品的营销策略，有谁知道告知一下?-叩富网

新型理财产品的营销策略，有谁知道告知一下?

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新型理财产品的营销策略，有谁知道告知一下?

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

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您好，新型理财产品的营销策略有多种，以下为您介绍一些常见且有效的策略。

精准定位目标客户群体是关键。不同的新型理财产品有不同的特点和风险收益特征，要根据产品特性来确定目标客户。比如，对于风险较高、收益潜力大的产品，可以针对年轻、风险承受能力较强且有一定投资经验的人群；而对于稳健型产品，则可以聚焦中老年投资者或者风险偏好较低的人群。可以通过大数据分析、市场调研等方式，了解目标客户的需求、投资习惯和消费心理，以便更精准地推广产品。

突出产品特色与优势也很重要。新型理财产品往往有独特的创新点，如采用了新的投资策略、结合了新兴科技等。要对这些特色进行深入挖掘和宣传。例如，如果产品使用了人工智能算法进行投资决策，可以强调其能够更快速、准确地分析市场数据，把握投资机会。同时，将产品的优势与客户的需求相结合，让客户清晰地看到产品能为他们带来的价值。

利用多样化的营销渠道来扩大产品的曝光度。线上渠道方面，可以通过社交媒体平台、金融资讯网站、直播等方式进行推广。在社交媒体上发布有趣、有价值的内容，吸引用户关注；通过金融资讯网站发布产品的专业分析和评测，提高产品的可信度；利用直播进行产品讲解和答疑，与客户进行实时互动。线下渠道方面，可以举办投资讲座、理财沙龙等活动，邀请目标客户参加，在活动中详细介绍产品，并解答客户的疑问。

提供优质的客户服务也是不可或缺的营销策略。良好的客户服务能够增强客户对产品和公司的信任。建立专业的客服团队，及时解答客户的咨询和投诉；为客户提供个性化的投资建议和理财规划，让客户感受到贴心的服务。此外，还可以建立客户反馈机制，收集客户的意见和建议，不断优化产品和服务。

我们盈米基金叩富团队有丰富的理财产品营销经验，并且打造了一系列优质的基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521进一步了解相关产品。同时，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供更详细的理财产品营销建议和投资方案，助力您实现财富稳健增长。

发布于2025-9-28 12:41 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

新型理财产品的营销策略需要围绕用户痛点展开，重点是用简单易懂的方式让普通人感受到产品价值。我最近帮一位90后白领定制产品组合，3个月就让他感受到稳健收益，核心是把产品特点和用户的生活场景结合。

具体策略可以分三步走：
1. 用生活场景做切入点：比如建议年轻人在发工资当天自动划转20%到货币三佳组合，既能管住手存钱，又能拿比银行活期高4倍的收益。有位程序员用这个方法，半年存下3万旅游基金，账户每天增长的钱够喝奶茶，特别有存钱动力。
2. 显性化收益对比：日富一日债基组合每周都会给客户推送收益明细，比如上个月有位客户5万本金赚了320元，系统会自动换算成“相当于每天加餐2颗土鸡蛋”，比单纯看数字更有感知。我带的客户里，50%都是被这种可视化收益吸引来的。
3. 提供傻瓜式服务：像U定投每月自动从工资扣款，还能在低点时加仓。有个宝妈设置孩子生日当天多投100元作成长金，两年后账户收益够给孩子换钢琴，这样的功能特别容易形成口碑传播。我现在用的盈米基金组合就有这些功能。

从业10年，我最擅长根据你的收支习惯匹配理财方案。立即点击我头像加微信，送你一份【理财体检方案】（含3套现成配置模板+资产诊断工具），帮你找到最适合的新产品组合方式。如果觉得这些策略有用，记得点赞收藏，有其他问题咱们随时聊

发布于2025-9-28 12:41 广州

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资深赵经理基金

帮助3.6万好评521 专业满分

新型理财产品的营销策略有不少呢。首先可以利用数字化营销，通过社交媒体、线上广告等渠道扩大产品的曝光度，吸引潜在客户。比如在微信公众号、抖音等平台发布有趣又有干货的理财产品介绍视频和文章。

还可以打造专属的客户体验，根据不同客户的风险偏好和理财目标，推出个性化的产品组合和服务方案。再就是建立良好的口碑，可以通过客户案例分享、专家推荐等方式增加产品的可信度和吸引力。

不过作为一个资深投资顾问，我得提醒你，市场上新型理财产品众多，风险和收益情况各不相同。你要是自己去营销新型理财产品，可能会因为不熟悉产品特点和市场情况而遇到很多问题。而我们盈米启明星平台有专业的投研团队，对各类理财产品有深入的研究和分析，能为你提供准确的产品信息和营销策略建议。

你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有很多关于理财产品的知识和资源。如果你想进一步了解如何营销理财产品，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细说说，还能分享一些我多年积累的营销经验和技巧。

发布于2025-9-28 12:41

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基金程老师基金

帮助5.5万好评1641 行业top

您好！新型理财产品的营销策略可以从以下几个方面着手：
### 精准定位目标客户群体
根据产品特点和风险收益特征，确定适合的目标客户。比如，低风险、收益稳定的理财产品适合风险偏好较低的中老年客户；而高风险、高收益潜力的产品则更吸引年轻、有一定风险承受能力且追求高回报的投资者。通过大数据分析、市场调研等手段，深入了解目标客户的需求、投资习惯和消费心理，为后续营销提供依据。
### 打造专业投研团队形象
像我们盈米叩富团队，由首席投资顾问何剑波老师领衔。何老师拥有清华大学工学学士和清华大学经济管理学院金融学硕士学位，具备18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，运用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。这样专业的团队能增强客户对产品的信任。可以通过线上线下活动，宣传团队的专业能力和成功案例，让客户相信产品背后有强大的专业支持。
### 多样化的营销渠道
线上渠道方面，可以利用社交媒体平台进行产品推广，发布产品介绍、投资策略解读、市场分析等内容，吸引潜在客户关注。也可以开展线上直播活动，邀请专业投资顾问讲解产品特点和投资技巧，与观众互动解答疑问。还可以与金融科技平台合作，通过智能投顾等方式为客户提供个性化的理财产品推荐。
线下渠道方面，可以举办理财讲座、投资沙龙等活动，邀请目标客户参加，现场介绍产品并解答客户的问题。与银行、券商等金融机构合作，通过他们的网点进行产品销售和推广。
### 提供个性化服务
根据客户的资产状况、风险偏好、投资目标等因素，为客户提供个性化的投资方案。比如，对于追求稳健收益的客户，可以推荐我们的【叩富安盈组合(R2)】，该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；对于风险承受能力较高、追求高收益的客户，可以推荐【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。同时，为客户提供持续的投资跟踪和服务，定期向客户汇报产品的收益情况和市场动态，根据市场变化及时调整投资策略。
### 建立客户信任和口碑
在营销过程中，要始终坚持诚信原则，向客户如实介绍产品的风险和收益情况，不夸大、不虚假宣传。为客户提供优质的售后服务，及时解决客户遇到的问题和投诉。通过良好的客户体验，建立客户信任和口碑，鼓励客户进行转介绍。

以我们盈米基金的客户李先生为例，他通过参加我们的线上直播活动了解到我们的理财产品。我们的投资顾问根据他的风险偏好和投资目标，为他制定了个性化的投资方案，将60%的资金配置到【叩富安盈组合(R2)】，40%的资金配置到【叩富稳盈组合(R3)】。经过一段时间的投资，李先生获得了不错的收益，他对我们的服务非常满意，还向他的朋友推荐了我们的产品。

如果您想深入了解我们盈米基金的理财产品和营销策略，欢迎您下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们将为您提供更详细的信息和专业的服务。

发布于2025-9-28 12:41

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资深刘经理基金

帮助9.2万好评4.5万从业10年

您好！新型理财产品的营销策略可以从以下几个方面来制定：

### 精准定位目标客户群体
深入了解不同客户群体的需求、风险偏好、投资能力等特征。比如年轻的上班族，他们可能更倾向于低门槛、便捷操作且具有一定创新性的理财产品；而高净值客户则更关注产品的收益稳定性和个性化定制服务。通过精准定位，能够更有针对性地进行营销推广。

### 突出产品特色与优势
新型理财产品往往具有独特的特点，如创新性的投资策略、与新兴行业的结合等。在营销过程中，要清晰地向客户传达这些特色和优势。例如，如果产品采用了先进的量化投资模型，就可以强调该模型如何通过大数据分析和算法优化，提高投资的精准度和收益潜力。

### 利用多元化的营销渠道
1. 线上渠道：
- 社交媒体：通过微博、微信、抖音等平台，发布产品信息、投资知识、成功案例等内容，吸引用户关注。可以制作生动有趣的短视频、图文并茂的文章，提高内容的传播力。
- 金融科技平台：与专业的金融科技平台合作，展示产品的详细信息和优势，利用平台的大数据分析和智能推荐功能，将产品推送给潜在客户。
- 线上直播：定期举办线上直播活动，邀请专业的投资顾问或产品经理，为观众讲解产品特点、投资策略和市场动态，解答观众的疑问，增强互动性和信任度。
2. 线下渠道：
- 举办讲座和研讨会：在各大城市举办投资讲座和研讨会，邀请客户参加，现场介绍产品的优势和投资机会。可以邀请行业专家分享市场趋势和投资经验，增加活动的吸引力和专业性。
- 银行合作：与银行建立合作关系，通过银行的网点和客户经理，向客户推荐新型理财产品。银行拥有庞大的客户资源和专业的销售团队，能够有效地推广产品。

### 提供优质的客户服务
良好的客户服务是吸引和留住客户的关键。在客户购买产品前后，都要提供及时、专业、周到的服务。例如，为客户提供投资咨询、风险评估、产品调整等服务，帮助客户解决投资过程中遇到的问题。同时，建立客户反馈机制，及时了解客户的需求和意见，不断优化产品和服务。

### 建立信任和口碑
在营销过程中，要注重建立客户的信任和口碑。可以通过展示公司的资质和荣誉、公布产品的历史业绩和风险控制情况等方式，增强客户对产品的信心。同时，鼓励客户分享自己的投资体验和成功案例，通过口碑传播吸引更多的潜在客户。

我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力和丰富的市场经验，精心打造了一系列基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：财富“增长器”，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，力求实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：现金流“导航仪”，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由投顾团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。

如果你对新型理财产品的营销有进一步的需求，或者想了解我们盈米基金叩富团队的基金组合，右上角加微信，我们的专业团队将为您提供详细的咨询和服务。同时，你也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2025-9-28 12:41 上海

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