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您好！对于新手来说，判断基金组合是否分散并不需要过于复杂的指标，可以从以下三个方面进行简单判断。
首先，看组合的类型是否分散。一个理想的组合应该包括“货币 / 短债（作为打底资金）+ 债券型（稳定收益）+ 偏股型（追求更高收益）”等多种类型，避免全部是同一类型的基金，比如全部购买股票型，因为波动会比较大并集中在某一领域。
其次，要关注行业 / 风格的分散情况。在偏股型基金中，应避免过度集中在某一行业，比如不要全部购买新能源或消费类基金。较好的做法是能够覆盖“宽基指数 + 不同风格主动基金”，以实现更广泛的行业分散。
最后，考虑基金的数量与关联度。建议持有3至5只逻辑不同的基金，过多的基金难以管理。同时，这些基金之间的涨跌应该“不同步”，即一只基金上涨时，其他基金并不跟随下跌，这说明基金之间的关联度较低，分散性较好。
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发布于2025-9-28 01:29
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