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系统性风险和非系统性风险的核心区别在于影响范围和能否分散。系统性风险是整个市场共同面临的“不可抗因素”，比如经济衰退、地缘冲突或政策调整这类大环境变化，所有资产都会被波及，无法通过分散持仓化解；非系统性风险则是单个企业或行业的“个体毛病”，例如财报暴雷、产品质量问题、管理层动荡，这类风险可以通过分散持仓、跨行业配置来有效降低。
作为专业投资顾问，我们团队能通过风险测评精准判断您的承受力，用股票、基金、债券等工具构建攻守兼备的组合。例如用股指期货对冲系统性风险，用行业轮动策略规避个股风险。如果想定制更适合你的风控方案，可以点头像加微信，免费给您做一次深度风险诊断和资产配置规划！
发布于2025-9-26 20:24 广州
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这俩概念是投资避不开的。简单说就像地震和房子漏水的关系：系统性风险像地震，整个市场都会抖三抖，比如经济危机、战争或者疫情爆发，所有股票都受影响，躲不开但能减轻伤害；非系统性风险像家里漏水，只影响你自己选的房子，比如某公司财报爆雷、高管出事，这种风险可以通过多买几套房子（分散投资）来化解。
具体来看两者的特点和应对：
1. 系统性风险没法靠分散化解，但能调整仓位应对。比如去年帮客户老张在美联储加息前，将权益类配置从70%降到50%，增加日富一日债基组合作为安全垫。虽然市场整体下跌，但他的组合回撤比大盘少8%。
2. 非系统性风险需要精选+分散。有个客户重仓某消费股踩雷，后来通过U定投做指数基金分散，配合货币三佳作为流动资金池，现在账户波动小了很多。比如单只基金持仓不超过10%，行业占比不超过30%。
3. 极端情况要做压力测试。我之前给客户做的理财方案里，会预留6个月生活费的货币三佳组合，这样就算遇到熊市也不影响日常开支，还能在市场底部加仓捡便宜筹码。
从业第10年处理过3次系统性风险事件，每次市场暴跌都有客户因为提前做风控少亏20%以上。点击头像加我微信领你的专属《抗风险诊断工具包》（含回撤测算模型+避险资产清单）。如果觉得这个比喻说得明白，记得点个赞随时找我聊聊你的持仓情况。
发布于2025-9-26 20:24 广州
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