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您好！系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。系统性风险主要包括以下几类：
1. 市场风险：这是最常见的系统性风险，主要由经济周期、宏观经济政策、利率变动等因素引起。比如在经济衰退期，多数企业盈利下降，股市往往会整体下跌，无论投资者持有哪只股票都可能受到影响。就像2008年全球金融危机，全球股市大幅下跌，众多投资者资产严重缩水。
2. 利率风险：利率的变动会影响企业的融资成本和投资者的收益预期。当利率上升时，债券价格通常会下跌，因为新发行的债券会提供更高的利息回报，使得已发行的低息债券吸引力下降。对于股票市场而言，利率上升会增加企业的财务成本，降低企业的盈利预期，从而导致股价下跌。
3. 购买力风险：也称为通货膨胀风险，是指由于通货膨胀导致货币购买力下降，使得投资者的实际收益减少。例如，若通货膨胀率为5%，而投资的收益率仅为3%，那么投资者实际上是亏损的。在通货膨胀期间，物价上涨，企业的生产成本增加，利润可能受到压缩，同时投资者的资产价值也会受到侵蚀。
4. 汇率风险：对于有涉外业务或投资海外市场的投资者来说，汇率的波动会带来风险。当本国货币升值时，以本国货币计价的海外资产价值会下降；反之，本国货币贬值时，海外资产价值会上升。例如，一家出口企业，如果本币升值，其产品在国际市场上的价格会相对提高，竞争力下降，从而影响企业的盈利。
面对系统性风险，虽然无法完全消除，但可以通过合理的资产配置来降低其影响。我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能帮助您在一定程度上抵御系统性风险。
- 【叩富安盈组合(R2)】：作为财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。该组合将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：被视为财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。
- 【叩富定盈组合(R3)】：是您的每月现金流“导航仪”，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
以客户李先生为例，他在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】、40%的【叩富稳盈组合】以及每月收入的30%跟投【叩富定盈组合】。在市场波动较大的情况下，他的资产依然保持了相对稳定的增长，有效抵御了系统性风险带来的影响。
如果您也想通过合理的资产配置来应对系统性风险，实现财富的稳健增长，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案。您还可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，了解更多基金组合详情。
1. 市场风险：这是最常见的系统性风险，主要由经济周期、宏观经济政策、利率变动等因素引起。比如在经济衰退期，多数企业盈利下降，股市往往会整体下跌，无论投资者持有哪只股票都可能受到影响。就像2008年全球金融危机，全球股市大幅下跌，众多投资者资产严重缩水。
2. 利率风险：利率的变动会影响企业的融资成本和投资者的收益预期。当利率上升时，债券价格通常会下跌，因为新发行的债券会提供更高的利息回报，使得已发行的低息债券吸引力下降。对于股票市场而言，利率上升会增加企业的财务成本，降低企业的盈利预期，从而导致股价下跌。
3. 购买力风险：也称为通货膨胀风险，是指由于通货膨胀导致货币购买力下降，使得投资者的实际收益减少。例如，若通货膨胀率为5%，而投资的收益率仅为3%，那么投资者实际上是亏损的。在通货膨胀期间，物价上涨，企业的生产成本增加，利润可能受到压缩，同时投资者的资产价值也会受到侵蚀。
4. 汇率风险：对于有涉外业务或投资海外市场的投资者来说，汇率的波动会带来风险。当本国货币升值时，以本国货币计价的海外资产价值会下降；反之，本国货币贬值时，海外资产价值会上升。例如，一家出口企业，如果本币升值，其产品在国际市场上的价格会相对提高，竞争力下降，从而影响企业的盈利。
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发布于2025-9-26 14:36 上海
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