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如何计算自己的投资组合的整体风险和回报？

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如何计算自己的投资组合的整体风险和回报？

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专业张经理

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专业张经理股票

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您好，很高兴能为您解答关于投资组合整体风险和回报的计算问题。建议您从几个基本步骤入手。

首先，计算回报相对简单。您需要汇总所有投资产品的收益，包括股息、利息和资本利得，然后计算总回报率。更实用的方法是年化回报率，这能消除时间波动的影响。公式是：（期末价值/期初价值）^(1/年数)-1。例如，用Excel或理财APP就能快速算出。

风险计算则复杂一些，关键是衡量波动性。常用指标是标准差，它反映收益的离散程度。标准差越大，风险越高。您还需要考虑投资之间的相关性——如果资产类别（如股票和债券）相关性低，组合风险会降低。整体风险可以用方差或VaR（风险价值）来评估，但个人投资者更应关注最大回撤，即历史上最大亏损幅度。

最后，将风险和回报结合，夏普比率是个好工具：它表示每单位风险带来的超额回报。比率越高，说明组合效率越好。建议您定期审查这些数据，并结合自身风险承受能力调整。

希望能帮到您！若您有什么不懂的，可以点头像加我微信直接问我！我们是国企上市券商，现在到我们这开户，能做到零门槛低佣开户，主板北交所港股通一视同仁，融资利率4以下，入金更多可继续调整，欢迎咨询！

发布于2025-9-24 08:41 武汉

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资深夏经理期货

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您好，计算投资组合的整体风险和回报可以通过以下方法：风险方面，可考虑资产的波动性、相关性等因素，用标准差等指标衡量。回报方面，根据投资组合中各项资产的权重和预期收益率进行加权平均计算。但实际操作起来较为复杂，找经理可以解决您的问题，不清楚的地方都可以直接聊聊，刚好我这会一直在线。

发布于2025-10-1 08:25 北京

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期货经理小玉期货

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您好，计算投资组合的整体风险和回报并不复杂。风险通常用波动率衡量，回报则看收益情况。比如您投资了期货和股票，期货波动大但潜在收益高，股票相对稳定些。把两者按一定比例组合，就能平衡风险与回报。了解这些，能更好做投资决策。如果您对期货投资感兴趣，想开户参与，现在正规优质低佣金期货开户不难。可关注公众号【蚂蚁众期】，输入低佣开户按提示操作，享受手续费优惠及专业经理服务。方便的话加我微信，交流更多投资技巧。

发布于2025-10-1 08:24 天津

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