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怎样选择基金产品,有知道的朋友吗?

叩富问财 浏览:299 人 分享分享

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选基金最重要的是匹配自己的用钱需求,很多投资者亏钱是因为错配了资金时间。上周刚帮一位老师做配置,她把5年内要用的钱分成三类来打理,现在年化收益率比之前翻倍了。


具体可以分三步走:

1. 半年内要用的钱选货币三佳。比如有个客户把装修尾款放这里,5万元存了3个月多赚了650元,比银行活期利息高5倍。这个组合每月自动筛选市场前3%的货币基金,相当于随时有管家帮你换最优存款。

2. 1-3年内要用的钱选日富一日。之前有位餐饮老板把店面扩张资金配置在这里,用优选债基做安全垫。虽然单日涨幅有限,但持有1年稳稳赚了4.8%,关键时候提现也不会亏本金。

3. 3年以上不用的钱上U定投。去年帮程序员小陈设置每月自动投科创50指数,市场低位时多买点筹码,今年4月系统自动帮他止盈了15%收益,现在又开始定投医药指数,滚动投资效果很明显。


从业10年累计管理过500+基金账户,每天至少要对比30只基金数据。现在点击头像加我微信,送你专属《家庭理财方案诊断工具包》(含基金筛选器+仓位计算器),3分钟就能知道你的钱应该怎么配。觉得这个错配思路有用记得点赞,咱们具体聊聊你的资金情况。

发布于2025-9-22 14:27 广州

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