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风险测评

风险测评是什么意思，行内人解答一下

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资深刘经理

资深刘经理基金

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风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设计的一套评估体系。一般会通过问卷的形式，涵盖你的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面的问题。根据你的回答，会得出一个风险测评结果，比如保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型等。这个结果可以帮助金融机构为你推荐合适的投资产品，避免你投资超出自己风险承受能力的产品。

不过，风险测评也只是一个参考，市场情况复杂多变，投资总是有风险的。而且很多投资者对自己的风险承受能力评估也不一定准确。对于普通人来说，选择适合自己的投资产品很重要，不能只看收益，不看风险。

如果你不知道怎么根据自己的风险承受能力来选择投资产品，或者想了解更多投资方面的知识，可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521。同时，你也可以右上角加我微信，我作为一个从业十几年的专业投资顾问，会给你详细的建议和规划。

发布于2025-9-21 21:16 上海

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资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

您好，风险测评是金融机构评估投资者风险承受能力的重要手段。它会综合考量投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等多个维度，通过一系列问题的问答形式，为投资者评定出相应的风险承受等级。金融机构依据这个等级，为投资者匹配适合的金融产品或服务，以确保投资者所承担的风险与其承受能力相匹配。

在我们盈米基金，风险测评尤为重要。它能帮助我们精准了解您的风险承受能力，从而为您提供更贴合需求的基金组合配置建议。

如果您追求低风险稳健收益，我们有债券基金组合【日富一日】，它通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP里完成风险测评。若在测评过程中有任何疑问，右上角加微信联系顾问，我们的专业团队会为您详细解答，帮您做好基金投资规划。

发布于2025-9-21 21:16 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评是投资前的必要步骤，简单说就像体检要先量血压一样。投资者通过回答十几道问题（比如收入、投资经验、能接受多少亏损），系统会判断适合买高风险股票基金还是稳健理财产品。去年有个客户测评后发现自己只能承受5%亏损，结果避开高波动产品，选了日富一日债基组合，现在每月稳稳跑赢银行理财。

风险测评主要看这三方面
1. 投资目标
测评会先问你想短期理财还是长期增值。像准备明年买房的首付款，这类短期资金就不适合买股票型基金。
2. 亏损承受力
最关键的一道题是“能接受一年亏多少”。比如能承受10%亏损的人，日富一日这类债基组合更匹配；若接受30%波动，可能配置部分U定投。
3. 收入情况
测评会考量你的收入是否稳定、有没有负债。上个月有位自由职业者，测评显示他风险等级较低，最终用货币三佳打理应急金，用闲钱做U定投，既保安全又兼顾收益。

测评时要注意两点：千万别为了买高风险产品而谎报收入（会亏得睡不着觉）；测评结果每半年可以重做一次，比如升职加薪后风险承受力可能提升。另外，不同机构测评模型有差异，建议找专业顾问结合市场情况调整。

从业10年处理过2000+份风险报告，点击我头像加微信，送你一份《3分钟自测风险承受力指南》（附真实案例）。如果觉得我说得明白，点个赞再走，你的专属配置方案马上安排。

发布于2025-9-21 21:16 广州

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资深黄经理股票

帮助4.2万好评4.8万从业10年+

风险测评是开户和投资前必须做的一个评估，主要是判断你的投资经验和风险承受能力，保证你买的产品和自身情况匹配。测评内容会问收入情况、投资经验、能承受多少亏损这类问题，系统会根据结果划分保守型、稳健型、进取型等五个等级。比如保守型只能买货币基金这类低风险产品，进取型可以买股票或高波动基金。

想投资更顺畅的话可以直接找我做最新版测评，我们会根据结果给你推荐对应的理财组合，比如能接受波动的客户可以定制股基+指数增强的策略组合。想了解你的真实风险等级或者需要优化持仓方案，可以点头像加微信沟通，现在用手机5分钟就能测完，我司提供10大类产品配置方案。

发布于2025-9-21 21:17 深圳

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资深赵经理基金

帮助5.6万好评961 入驻3年

您好！风险测评就好比给您的投资做个体检——通过一系列问题，评估您能承受多大的投资波动。比如您是保守型，就适合低风险的货币基金或债券基金；如果是激进型，可能更适合股票基金或指数基金。去年有个客户风险测评后被评为稳健型，结果自己买了高风险的杠杆基金，市场一跌就慌了神。后来我们给他换成了“股债平衡组合”（60%债券基金+40%股票基金），收益稳定多了。想知道您的风险测评结果适合什么投资？点右上角加微信，我给您做个个性化的投资方案。

投资决策确实需要个性化方案。风险测评不仅能帮您了解自己的风险承受能力，还能让我们根据您的情况，制定合适的投资策略。我们会用三个维度来分析您的风险承受能力：一是投资经验，二是财务状况，三是投资目标。比如您有丰富的投资经验、稳定的收入和长期的投资目标，那么您的风险承受能力可能就比较高。过去5年我们服务了2000+投资者，上个月刚帮一位风险测评结果为平衡型的客户，制定了“量化对冲基金+红利低波ETF”的投资组合，年化收益可达8%左右。

跟您说个大实话：客户王姐之前没做风险测评，盲目跟风买了股票，结果亏了不少钱。后来做了风险测评，根据自己的风险承受能力调整了投资组合，现在不仅把亏的钱赚回来了，还有了不少盈利。所以说，风险测评是投资的第一步，非常重要！右上角加我微信，我给您详细讲讲风险测评的具体内容，让您的投资更有把握！

发布于2025-9-21 21:16

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基金程老师基金

帮助7.7万好评2214 入驻3年

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好而设计的一种评估方法。它通过一系列问题，涵盖投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受意愿等方面，来综合评估投资者能够承受的风险水平，并据此为投资者提供合适的投资建议和产品推荐。

风险测评的结果通常分为不同的等级，比如保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等。不同等级的投资者适合不同风险程度的投资产品。例如，保守型投资者可能更适合货币基金、短期债券基金等低风险产品；而激进型投资者则可以更多地考虑股票型基金、股票等高风险高收益的投资品种。

我们盈米基金叩富团队非常重视风险测评。在为您进行资产配置之前，会先让您完成风险测评，这样才能根据您的具体情况，为您量身定制最适合您的投资方案。我们有三款特色基金组合，能满足不同风险等级投资者的需求。
【叩富安盈组合(R2)】：属于偏债券基金组合，就像您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，比较适合保守型和稳健型投资者。
【叩富稳盈组合(R3)】：是偏指数基金组合，能成为您资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，适合平衡型和进取型投资者。
【叩富定盈组合(R3)】：就像是您每月现金流的“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。投资者不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力，适合进取型和激进型投资者。

如果您想体验专业的风险测评，并获取适合自己的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的服务。也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在APP上完成风险测评和基金组合的配置。

发布于2025-9-21 21:17

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2643 从业10年+

风险测评就像是给你的投资风险承受能力做个体检。在投资前，券商等机构会让你填一份问卷，里面有关于你收入、投资经验、投资目标、能接受的亏损程度等问题。通过你的回答，机构会给你评估出一个风险等级，比如保守型、稳健型、积极型等。

这有啥用呢？一方面，能让你清楚自己能承受多大的投资风险，别盲目去买那些风险超出你承受范围的产品。另一方面，机构也能根据你的风险等级，给你推荐合适的投资产品。要是买了不匹配的产品，很可能你会因为波动大而心里不踏实，甚至造成不必要的损失。

我们能为用户提供合适的开户方案，有不错的佣金成本费率。要是你还有疑问，点赞支持一下，点我头像加微联系我。

发布于2025-9-21 21:17 鹤岗

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首席常经理股票

帮助6万好评4713 从业10年+

风险测评是券商/银行在销售金融产品前必须做的合规动作，本质是“把合适的产品卖给合适的人”。流程上，投资者在线或柜台填写问卷，系统根据年龄、收入、投资经验、损失承受力等维度打分，自动归为保守、稳健、平衡、成长、激进五档。结果直接决定你能买哪些产品：保守型只能投货基、国债；激进型才能碰两融、期货、私募。
行内看，测评不仅是免责条款，更是精准营销工具。客户经理会参考结果推荐产品，避免投诉。注意：测评有效期通常一年，资产或家庭状况变化要及时重做，否则系统会拦截超风险交易。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-21 21:18 盘锦

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