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长盛竞争优势（008412），持有五年还亏损14%，需要换吗？

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长盛竞争优势（008412），持有五年还亏损14%，需要换吗？

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你好，长盛竞争优势持有五年亏损需结合业绩表现、基金特性及个人投资状况综合评估换基必要性。

对标指数来看，该基金业绩比较基准为85%沪深300指数+15%中证综合债指数，近五年基准累计收益率为-11.54%，基金同期亏损14%，长期跑输基准约2.46个百分点。今年以来沪深300指数呈现回升态势，截至9月涨幅显著，但基金上半年净值增长率仅为2.89%，回升节奏明显滞后于基准，显示在市场回暖阶段未能有效捕捉收益。

投资者仓位是重要考量维度。若该基金占个人投资总资产比例超过30%，建议适度降低仓位以分散风险，避免单一产品持续亏损对整体组合造成过大压力。若仓位低于10%且整体组合风险控制良好，可结合对市场风格转换的判断决定是否保留，当前市场结构分化下，过度集中持仓容易放大波动影响。

从风险偏好匹配度看，该基金作为股票型产品属于中高风险品种，近三年年化波动率较高，最大回撤接近40%。若当前风险承受能力已下降，或投资目标转向稳健增值，需重新评估持仓合理性；若仍能承受较高波动且看好市场长期修复，可观察基金策略调整效果。

基金类型决定了其收益特征，股票型基金高仓位运作特性使其业绩与股市表现高度相关，在市场震荡阶段容易出现持续亏损，这也是近五年业绩承压的重要原因。

长盛基金目前管理规模964.13亿元，管理基金数量137只，投研团队具备一定基础，但公司规模较前期有所下降，需关注资源是否向绩差产品倾斜。基金经理当前管理4只基金，不同产品业绩分化明显，本基金任期回报落后于其管理的其他产品，且上半年换手率仅31.17%，操作风格偏保守可能影响业绩弹性。

基金当前规模仅0.61亿元，属于迷你基金范畴，存在连续60个工作日规模低于5000万元的清盘风险，小规模也可能限制组合调整灵活性。流动性方面，持有人以个人投资者为主，大额赎回易加剧净值波动，需警惕规模持续缩水带来的变现压力。

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发布于2025-9-19 22:06 上海