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您好。在利率可能下行的阶段，债券ETF通常会表现较好，因为利率和债券价格呈反比关系。这时，中长期限的利率债ETF尤其值得关注，能较好地锁定现有收益率。但要注意，信用债对利率的敏感度会低一些，更多取决于发债主体的基本面。
股市方面，利率下降通常降低企业融资成本，对整体市场算是个利好，尤其有利于资金敏感型行业，比如地产、金融以及高成长性的科技板块。但股市终究看的是企业盈利预期，宏观经济的整体走势更为关键。
所以平衡的关键在于目标与风险承受能力。如果求稳，可以侧重债券ETF，尤其是久期较长的品种；如果能承受一定波动，希望在利率下行周期寻找更高收益，那么可以增加对权益资产的配置，重点关注受益于降息的行业。
实际操作上，可以考虑动态再平衡。比如设定一个股债配比基准（如5：5），然后根据市场变化和自身的判断在一定幅度内调整。利率只是众多变量中的一个，最重要的是确保整体组合与您的现金流需求和风险偏好相匹配。
希望能帮到您！若您有什么不懂的，可以点头像加我微信直接问我！我们是国企上市券商，现在到我们这开户，能做到零门槛低佣开户，主板北交所港股通一视同仁，融资利率极低，入金更多可继续调整，欢迎咨询！
发布于2025-9-17 08:47 武汉
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