1. 普通股票型、混合型、中长期纯债型等常见基金:交易日15点前提交的申购申请,会计入当日有效申请,基金公司一般会在下一个交易日确认份额,收益从份额确认后的下一个交易日开始计算,因此15点买入当天是没有收益的。
2. 货币市场基金:这类产品的收益规则略有不同,交易日15点前提交的申购,通常会从当日起开始计算收益,具体可参考对应产品的说明。
如果是在周末、法定节假日等非交易日提交的买入,会顺延到下一个交易日处理,收益也会相应延后计算。
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交易日 15 点是基金申赎的时间分界点,场外普通开放式基金,在交易日 15 点前提交申购申请,按当日收盘后的基金净值确认份额,确认成功后,自当日起开始计算收益。如果是 15 点之后提交申购,则按下一个交易日的净值确认,收益从下一交易日开始计算。
需要留意,QDII 基金存在时差与清算差异,确认和起息节奏会更慢;场内 ETF、LOF 是实时竞价成交,成交之后就享有对应权益,规则和场外申赎并不相同。同时份额确认还会受清算时效影响,并非买入后立刻在账户显示收益。
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