风险测评怎么填比较好，大佬请指导一下-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 股票 > 风险测评怎么填比较好，大佬请指导一下

风险测评怎么填比较好，大佬请指导一下

还有疑问，立即追问>

风险测评

风险测评怎么填比较好，大佬请指导一下

叩富问财浏览：438 人分享

1分钟入驻>

共9个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

基金程老师

基金程老师基金

帮助5.8万好评1677 入驻3年

首发回答

您好！风险测评的填写应如实反映您的真实情况，这样才能为您匹配到真正适合的投资产品和策略，降低投资风险。如果随意填写，可能会导致您选择的投资产品与您的实际风险承受能力不匹配，从而遭受不必要的损失。

风险测评通常会从您的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等多个方面进行询问。比如询问您的年收入、金融资产规模、投资年限、对损失的容忍程度等。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列不同风险等级的基金组合。
如果您是保守型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。
如果您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。
如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您详细解读风险测评的内容，帮您正确填写，并且根据您的实际情况量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。

发布于2025-9-16 03:24

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！风险测评就像给您的投资风格做个“画像”，填得准确才能找到适合您的投资组合。首先，要如实填写您的年龄、收入、投资经验等基本信息。一般来说，年龄越大、收入越稳定、投资经验越丰富，您的风险承受能力可能就越高。比如，一位30岁的年轻人，有稳定的工作和一定的投资经验，就可以适当提高对风险的接受程度。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险测评结果，为您量身定制投资组合。如果您的风险承受能力较低，我们会建议您多配置一些稳健型的基金，如债券基金、货币基金等；如果您的风险承受能力较高，我们会为您推荐一些收益潜力较大的基金，如股票基金、混合基金等。同时，我们还会结合市场行情，对您的投资组合进行动态调整，确保您的投资始终符合您的风险偏好和收益目标。

给您说句大实话：客户张姐因为担心风险，在风险测评时故意填低了自己的风险承受能力，结果错过了很多投资机会。而客户李先生如实填写了自己的风险测评结果，我们为他配置了适合他的投资组合，在市场上涨时获得了不错的收益。如果您也想找到适合自己的投资组合，点击右上角加我微信，我会帮您分析风险测评结果，为您制定个性化的投资方案。

发布于2025-9-16 03:24 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

关于风险测评怎么填，建议您如实填写。因为风险测评是为了让金融机构准确了解您的风险承受能力和投资偏好，从而为您匹配合适的投资产品。如果不据实填写，可能会导致您购买到超出自己风险承受范围的产品，遭受不必要的损失。

很多内地理财产品的风险测评可能不够精准和全面，不能很好地反映投资者真实的风险状况。而香港保险在风险评估方面更为专业和细致，能根据客户的实际情况进行精准分析。以香港储蓄分红险为例，它会综合考虑客户的财务状况、投资目标等多方面因素，为客户提供更合适的投资方案。

如果您对香港储蓄分红险感兴趣，这类产品收益稳定且相对较高，是理财储蓄的优质选择。若您想进一步了解，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您详细介绍并提供专业配置。

发布于2025-9-16 03:24 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

填写风险测评时要依据实际情况，真实反映投资经验和风险承受能力，别为了追求高收益刻意拔高承受等级。比如你平时亏5%就焦虑得睡不着，就老老实实选“保守型”，系统才会给你推荐货币基金、R1级银行理财这类安全产品；如果能接受账户短期波动20%以上，就选“积极型”，这样能看到股票型基金、指数ETF等产品。测评结果直接关联到你之后能买到的理财产品类型，填错了相当于给自己投资埋雷。

真实填写才能获得有效配置方案：
1. 结合真实的资金安排：短期要用的钱（如3个月内周转资金）对应低风险理财，即便测评结果是积极型投资者，这部分钱也该配置货币三佳这类产品，自动优选月度前三的货币基金，收益能跑赢80%的活期理财。我上周刚帮一位个体商户把货款周转金换成这个组合，收益每天看得见。
2. 别忽略时间目标：买房首付子女教育金这类有明确用钱期限的资金，测评时应强调“保本需求”。比如客户张姐为孩子存大学费用，测评选了“稳健型”，系统开放了日富一日组合的购买权限，优选债基且单只产品不超10%，持有半年获得了比银行理财多1.2%的收益。
3. 接受能力别硬撑：遇到测评问“亏损50%是否影响生活”时，如果真实存款只有10万且有房贷，老老实实选“无法接受”。之前有位客户测评虚报能承受40%亏损，结果股基回调时天天失眠，后来我帮他重新测评调整到平衡型，搭配U定投在低位自动加仓，现在账户波动小了很多。

从业10年处理过300+份风险测评错配案例，现在点击我头像加微信，发你《测评得分解析模板+15分钟实操指引》，再送你一份防坑指南。觉得测评技巧实用的话点个赞，我根据你的真实情况再做针对性调整。

发布于2025-9-16 03:24 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

风险测评主要是为了了解你的风险承受能力，方便匹配适合的投资产品。填的时候别随便乱选，最好如实填。比如收入情况、投资经验、能接受的亏损比例这些，都按实际情况来。因为测评结果会直接影响你能买的理财类型，填错了可能买到不适合的产品，反而容易亏钱。

以上是风险测评的填写建议，希望对你有帮助。我这边作为专业投资经理，能根据你的实际情况一对一指导测评，确保结果更准确匹配你的需求。如果认可我的回答，点个赞～想了解更多细节或者需要指导的话，点击我的头像加微信，给你详细解答！

发布于2025-9-16 03:27 深圳

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

您好！风险测评的填写要基于您的真实情况哦。比如您的投资经验丰富，可选择“有丰富投资经验”；若资金量较大且短期内不会用到这笔钱，可在投资期限上选“长期”；对于风险承受能力，要结合自己的收入稳定性、家庭财务状况等综合判断。如果您是保守型投资者，就别选“激进型”哦。填完后，系统会根据您的回答给出一个风险评级。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，为您量身定制合适的投资组合。比如对于保守型投资者，我们会推荐债券基金、货币基金等低风险产品；对于激进型投资者，可能会增加股票基金、混合基金的配置比例。我们还会结合市场行情，动态调整您的投资组合，帮助您实现资产的保值增值。

给您说句大实话：风险测评不是随便填填就行的，它关系到您的投资收益和风险控制。如果您对风险测评的填写还有疑问，欢迎点击右上角加我微信，我会为您详细解答。同时，您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，了解更多投资知识和产品信息。

发布于2025-9-16 03:24 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助3.8万好评551 入驻3年

您好！风险测评就像给您的投资风格做个“体检”，填得准确才能找到适合您的投资组合。首先，要如实填写您的年龄、收入、投资经验等基本信息，因为这些会影响您的风险承受能力。比如，年龄越大，风险承受能力相对越低；收入越高、投资经验越丰富，风险承受能力可能会相对高一些。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险测评结果，为您量身定制投资组合。如果您的风险测评结果显示您是保守型投资者，我们会为您配置更多的债券基金、货币基金等低风险资产；如果您是激进型投资者，我们会适当增加股票基金、指数基金等权益类资产的比例。

给您说句大实话：客户张哥之前为了能多买股票基金，在风险测评时故意夸大自己的投资经验和收入，结果市场一波动，他就承受不住压力，慌忙割肉，亏了不少钱。而客户李姐如实填写风险测评，我们为她配置了合适的投资组合，虽然收益没有股票基金那么高，但也稳稳地跑赢了通胀。所以，风险测评一定要如实填写哦！右上角加我微信，我可以帮您一起分析，让您的投资更加稳健。

发布于2025-9-16 03:24

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

风险测评的填写要基于自身真实情况，不能随意乱填。它主要是评估你的风险承受能力，包括投资经验、收入情况、投资目标和可接受的亏损程度等方面。

如果你的投资经验丰富、收入稳定且较高、投资目标是追求高收益，并且能承受较大的本金损失，那可以如实勾选偏激进的选项。要是你投资经验少、收入一般、更注重资金安全，就选相对保守的答案。

不过要知道，测评结果会影响你能参与的投资产品范围。填得太激进，可能让你买到超出承受能力的高风险产品；填得太保守，又会限制你参与一些有潜力的投资。

我可以为你提供合适的开户佣金成本费率。若你还有疑问，点赞支持并点我头像加微联系我。

发布于2025-9-16 03:25 鹤岗

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席常经理股票

帮助4.7万好评4485 从业10年+

风险测评的核心是“真实+匹配”，别刻意拔高，也别过度保守。按以下三步填，基本不会被系统误判：

1. 收入与资产：按“可投资资产”填，不是年薪。房子自住不算，股票、基金、现金、理财才算。别虚报，后台能交叉验证。

2. 投资经验：股龄≥2年且买过混合/股票基金，就选“丰富”；只买过货基或银行理财，选“有限”。系统会追问交易笔数，答错直接降档。

3. 亏损容忍：关键题。连续三题问“-10%、-20%、-30%能否接受”。想拿R4（积极型）以上，至少勾选到-20%；若只到-10%，系统封顶R3（稳健型），日后买不了科创板、北交所、股票型私募。

小技巧：
- 测评前把近半年流水截图备查，回答“最大回撤”时按真实浮亏比例填，别写0。
- 职业选“金融相关”会触发附加题，答错反而降分，非从业者直接选“其他”更稳。
- 一年后可重测，但两次间隔需≥90天，临近发行爆款产品时提前做一次，避免临柜抢额度。

一句话：如实填，能买的产品才是你该买的；虚高通过，真亏起来会被投诉“销售误导”，得不偿失。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-16 03:27 盘锦

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩