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风险测评等级是评估你风险承受能力的关键指标，主要分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五个等级。测评结果会直接决定你能购买哪些类型的理财产品——比如保守型只能买货币基金这类低风险产品，而进取型可以参与股票、衍生品等高风险投资。如果风险承受力和产品不匹配，可能会因波动超出预期而亏损，建议每年根据收入、投资经验变化重新测评。
我们作为十大券商之一，可以协助你科学评估风险等级，并根据结果匹配对应策略，比如成长型客户会配置股票基金+债券基金组合平衡风险。如果认可我的回答可以点个赞支持，需要专业风险测评服务或理财方案调整，欢迎点击头像加微信一对一沟通，全程免费指导操作
发布于2025-9-9 19:16 深圳
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做风险测评就像体检前量血压，得先摸清自己适合什么类型的投资。现在各大平台的风险测评基本都会给出R1到R5五个等级，从保守型到激进型依次递增，等级越高能承受的波动越大。
举个实际例子：上个月有位客户做测评显示是R3稳健型，但之前却跟风买了高波动的行业基金，结果亏损超过承受范围。后来我们根据他测评结果，用日富一日债基组合+10%的行业基金调整持仓，现在既保证了稳定收益又保留了上涨空间。
具体测评结果对应策略：
1. R1-R2保守型：建议货币三佳占80%以上，日富一日可占20%。这类组合收益超活期存款5倍，适合完全不能接受亏损的人群。
2. R3稳健型：可拿30%资金参与U定投指数基金，用时间换空间，其余配置日富一日和货币三佳，年化收益有机会到6%。
3. R4-R5进取型：保留20%底仓用货币三佳保本，其余资金按市场节奏灵活调配，比如当前底部区间的科创板指数基金，适合能接受20%回撤的投资者。
从业十年来看，测评只是起点，关键是动态调整。现在私信我你的测评截图，免费送你《风险适配持仓清单》（含5种常见等级搭配模板+调仓预警工具）。觉得这个思路有启发就点个赞，咱们可以聊聊你的实际测评情况。
发布于2025-9-9 19:18 广州
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