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风险测评等级，请指教,感谢!

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首席张老师

首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

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在理财投资里，风险测评等级一般分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。保守型投资者偏好极低风险产品，注重本金安全；稳健型倾向低风险产品，能接受一定波动；平衡型可承受中等风险，追求收益与风险平衡；进取型愿意承担较高风险以获取高收益；激进型则能承受高风险，追求高回报。

内地理财产品在适配风险等级上，有时难以精准匹配投资者需求，且收益受市场波动影响较大。香港保险的储蓄分红险，在风险管控上更具优势，收益相对稳定，能在一定程度上抵御市场风险，满足不同风险等级投资者的需求。

如果您想了解适合您风险等级的香港储蓄分红险产品，欢迎右上角加我微信，我为您量身定制专业方案。

发布于2025-9-9 19:16 北京

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

基金风险测评等级一般分为保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

保守型投资者通常不愿意承担任何风险，更倾向于保证本金的安全，适合投资货币基金这类几乎无风险的产品。稳健型投资者能承受一定的风险波动，可考虑债券基金等相对稳健的投资。平衡型投资者风险承受能力适中，投资组合可以兼顾股票基金和债券基金。积极型投资者愿意承担较大风险以获取较高收益，股票型基金在其投资组合中的占比可以相对高一些。激进型投资者则追求高收益，能够承受较大幅度的市场波动，对一些高风险的投资品种如股票、期货等可能更感兴趣。

不过市场复杂多变，只依靠风险测评来投资是不够的，还需要有科学的投资方法和专业的指导。我这边所在的盈米叩富团队就可以为你提供专业的投资建议。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，之后能获取更多投资服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-9 19:17 北京

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

风险测评等级是评估你风险承受能力的关键指标，主要分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五个等级。测评结果会直接决定你能购买哪些类型的理财产品——比如保守型只能买货币基金这类低风险产品，而进取型可以参与股票、衍生品等高风险投资。如果风险承受力和产品不匹配，可能会因波动超出预期而亏损，建议每年根据收入、投资经验变化重新测评。

我们作为十大券商之一，可以协助你科学评估风险等级，并根据结果匹配对应策略，比如成长型客户会配置股票基金+债券基金组合平衡风险。如果认可我的回答可以点个赞支持，需要专业风险测评服务或理财方案调整，欢迎点击头像加微信一对一沟通，全程免费指导操作

发布于2025-9-9 19:16 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

做风险测评就像体检前量血压，得先摸清自己适合什么类型的投资。现在各大平台的风险测评基本都会给出R1到R5五个等级，从保守型到激进型依次递增，等级越高能承受的波动越大。

举个实际例子：上个月有位客户做测评显示是R3稳健型，但之前却跟风买了高波动的行业基金，结果亏损超过承受范围。后来我们根据他测评结果，用日富一日债基组合+10%的行业基金调整持仓，现在既保证了稳定收益又保留了上涨空间。

具体测评结果对应策略：
1. R1-R2保守型：建议货币三佳占80%以上，日富一日可占20%。这类组合收益超活期存款5倍，适合完全不能接受亏损的人群。
2. R3稳健型：可拿30%资金参与U定投指数基金，用时间换空间，其余配置日富一日和货币三佳，年化收益有机会到6%。
3. R4-R5进取型：保留20%底仓用货币三佳保本，其余资金按市场节奏灵活调配，比如当前底部区间的科创板指数基金，适合能接受20%回撤的投资者。

从业十年来看，测评只是起点，关键是动态调整。现在私信我你的测评截图，免费送你《风险适配持仓清单》（含5种常见等级搭配模板+调仓预警工具）。觉得这个思路有启发就点个赞，咱们可以聊聊你的实际测评情况。

发布于2025-9-9 19:18 广州

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基金程老师基金

帮助5.7万好评1662 入驻3年

您好！风险测评等级是评估您对投资风险承受能力的一个重要参考，一般分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型这几种。

保守型投资者通常不愿意承担任何风险，更倾向于把资金放在银行活期存款、短期国债等几乎没有风险的产品上；稳健型投资者希望在保证本金安全的基础上获得一定的收益，可以接受一些低风险的投资，比如债券基金等；平衡型投资者能够承受一定的风险波动，会将资金在债券和股票等资产中进行适当分配；进取型投资者更看重资产的增值，愿意承受较大的风险，会较多地投资股票型基金等权益类产品；激进型投资者则追求高收益，能够承受很高的风险波动，可能会将大部分资金投入到股票、期货等高风险领域。

在我们盈米基金，通过专业的风险测评问卷，可以精准地判断您属于哪种风险测评等级。根据您的风险等级，我们盈米叩富团队能为您匹配最适合的投资组合。

如果您是保守型或稳健型，【叩富安盈组合(R2)】就很合适，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，就像资产配置的财富“压舱石”。要是您是平衡型、进取型或者激进型，【叩富稳盈组合(R3)】会是个不错的选择，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，是资产配置的财富“增长器”。另外，【叩富定盈组合(R3)】能解决“择时与轮动”问题，由我们盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，适合各种风险等级的投资者将每月可支配收入的一部分拿出来跟投。

比如客户张先生，他经过风险测评是平衡型投资者，我们为他配置了40%的【叩富安盈组合】和60%的【叩富稳盈组合】，同时每月拿出月收入的30%跟投【叩富定盈组合】。一年下来，整体资产收益率达到了12%，既实现了资产的稳健增值，又享受到了市场上涨带来的红利。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521进行风险测评。如果您在测评过程中或者后续投资中有任何疑问，右上角添加微信，我们的专业团队会为您提供详细的解答和个性化的投资方案。

发布于2025-9-9 19:16

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资深刘经理基金

帮助9.4万好评4.5万从业10年+

风险测评等级一般分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

保守型投资者通常对风险极度厌恶，更倾向于保障本金安全，比如投资国债、银行定期存款这类几乎没有风险的产品。谨慎型投资者也比较注重风险，不过能接受较低的投资波动，可能会选择一些货币基金、短期债券基金等。稳健型投资者风险承受能力适中，希望在保障一定本金的基础上获取较为稳定的收益，可以考虑配置一些债券基金、部分优质的混合基金。积极型投资者愿意承担一定的风险以追求较高的回报，会将一部分资金投向股票型基金、偏股混合基金等。激进型投资者则风险承受能力很强，为了高收益甚至可以接受较大的本金损失，他们可能会大量投资股票或者股票型基金。

如果你想做风险测评，可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在上面完成测评。不过光知道自己的风险测评等级还不够，还得根据这个等级来合理配置资产。要是你不知道怎么根据自己的风险等级去选合适的投资产品，右上角加我微信，我给你详细规划规划，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，这方面经验可不少。

发布于2025-9-9 19:16 上海

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资深赵经理基金

帮助3.8万好评541 入驻3年

您好！风险测评等级就像是给您的投资偏好做个“体检”，不同的等级对应着不同的投资策略和产品选择。比如保守型的投资者可能更适合债券基金、货币基金等低风险产品，而激进型的投资者则可以适当配置一些股票基金、指数基金等。

风险测评的结果并不是一成不变的，它会随着您的投资经验、收入情况、家庭状况等因素的变化而变化。所以，建议您定期进行风险测评，以便及时调整投资策略。

如果您对自己的风险测评等级不太清楚，或者不知道如何根据风险测评结果进行投资，可以点击屏幕右上角加我微信，我会为您提供专业的投资建议和个性化的投资方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的投研能力，能够为您的投资保驾护航。另外，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和服务。

发布于2025-9-9 19:17

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

风险测评等级一般分为五类。保守型，这类投资者追求资金的安全，承受风险能力极低，适合买国债、货币基金等低风险产品。谨慎型，能接受较小的本金损失，可考虑一些短期理财产品。稳健型，能承受一定的市场波动，可配置债券基金、部分混合基金。积极型，愿意承担较大风险以获取较高收益，股票型基金、股票等可以适当参与。激进型，能承受较大的本金损失，对高风险高回报产品兴趣大，比如期货、期权等。

风险测评能帮你了解自己的风险承受力，选适合的投资产品。我可以为你提供开户佣金成本费率，让投资成本更合理。觉得我的讲解有用，就点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于2025-9-9 19:18 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4484 从业10年+

风险测评等级通常由低到高分为C1（保守型）、C2（稳健型）、C3（平衡型）、C4（积极型）、C5（激进型）五档。
1. 评估维度：监管机构要求从投资经验、资产规模、投资目标、损失承受力、心理波动等维度打分，系统自动生成等级。
2. 等级匹配：
- C1-C2：只能买R1-R2产品（货基、国债、大额存单）。
- C3：可加R3（二级债基、固收+、FOF）。
- C4：可投R4（股票基金、可转债、量化中性）。
- C5：可投R5（个股期权、两融、PE/VC）。
3. 操作建议：
- 如实填写问卷，避免为买高风险产品故意调高等级；若资产或经验变化，可重新测评。
- 若当前等级限制投资计划，可先通过“小步试错”积累交易记录，3-6个月后申请复评。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-9 19:18 盘锦

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