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债券基金会亏损吗，哪位老司机给分享一下

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债券基金会亏损吗，哪位老司机给分享一下

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资深顾问胡

资深顾问胡股票

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债券基金确实有可能亏损，毕竟所有投资都有风险。亏钱的情况一般分两种：一种是市场利率上升，债券价格下跌，导致基金净值短期回调；另一种是持仓债券出现违约，直接影响收益。不过大部分债基波动比股票基金小，只要不买在高点+持有时间够长（比如1年以上），亏损概率会降低。

想更稳的话可以选纯债基金或利率债基，避开高收益债。需要提醒的是，买之前一定要评估自己的回撤承受力，必要时做分散配置。我是十大券商专业投顾，能帮你筛出优质债基+定制持有策略，免费诊断现有持仓是否合理。觉得有用点个赞，需要详细方案可以点头像加微信！

发布于2025-9-2 15:58 北京

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资深宫经理资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！债券基金是有可能亏损的。虽然债券基金主要投资于债券，相对股票基金来说风险较低，但仍存在一些因素会导致其亏损。
一方面，利率风险是影响债券基金收益的重要因素。债券价格与市场利率呈反向变动关系。当市场利率上升时，已发行债券的票面利率相对较低，其价格就会下跌，从而导致债券基金净值下降。例如，市场利率大幅上调，新发行债券的利率更高，投资者会更倾向于购买新债券，原有债券需求减少，价格下跌，持有这些债券的基金就可能出现亏损。
另一方面，信用风险也不容忽视。如果债券发行人出现违约，无法按时支付利息或偿还本金，债券基金的资产价值就会受损。比如一些经营不善的企业发行的债券，可能因企业财务状况恶化而违约。
此外，市场流动性风险也可能影响债券基金。当债券市场流动性不足时，基金经理可能难以按照合理价格买卖债券，导致基金净值波动。
不过，我们盈米叩富团队精心打造的债券基金组合【日富一日】，通过合理配置各类债券，精选高信用等级、流动性较好的债券，能够在一定程度上降低上述风险。同时，我们还有【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
如果您想进一步了解债券基金投资以及适合您的投资组合，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资方案，助力您的财富稳健增长。

发布于2025-9-2 16:00 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

债券基金确实存在亏损可能，但具体要看市场情况和产品类型。去年有个别信用债基金亏损超5%，而像我们主推的日富一日这类优选债基组合，反而实现年化4%的正收益，差异主要在于分散配置和风控策略。今年市场波动仍存在，选对债基类型和配置比例很关键。

说具体些债券基金为啥会亏损，要特别注意这3个点：

1. 债市波动就像存钱遇利率调整，举个例子：前年有位客户买的某纯债基金，正好赶上央行加息，持有半年反而亏了本金。日富一日通过分散买不同期限和品种的债券，他后来调整配置就没再遇到这种情况。

2. 信用违约风险最要命，就像邻居跟你借了50万突然跑路。选债基要看底层资产，我们主推的组合会把单只债基仓位控制在10%以内，并且避开AA级以下债券。

3. 手续费长期侵蚀收益，有些债基每年收1.2%管理费，假设年化收益4%，实际到手的要打七折。通过专业顾问挑选的定制组合，整体费率能控制在0.8%以内。

从业第10年，每天用「债券雷达」工具帮客户监测持仓债基风险。现在点我头像领取你的专属债基避雷包（含30分钟诊断+持仓优化方案），前10名还能获得季度调仓提醒服务。觉得分析到位就点个赞，我们具体聊聊你的持基情况。

发布于2025-9-2 16:00 广州

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资深赵经理股票

帮助5.1万好评2618 从业9年

债券基金是有可能亏损的哦。虽然债券基金主要投资债券，相对比较稳健，但还是有风险。比如，利率变动就会影响债券价格，当市场利率上升，债券价格通常会下跌，基金净值也就可能跟着下降。还有信用风险，如果债券发行方出现违约，无法按时支付利息或偿还本金，基金也会遭受损失。另外，市场环境、宏观经济形势等因素，也可能让债券基金表现不佳。

不过呢，债券基金总体波动一般比股票基金小。我们可以为您提供合适的开户佣金成本费率，让您在投资债券基金时更划算。要是我的分享对您有帮助，就点个赞支持一下吧。点我头像加微联系我，后续投资问题都能随时交流。

发布于2025-9-2 15:58 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4477 从业10年+

债券基金并非“保本”，亏损概率虽低于股票基金，但仍可能出现负收益，主要风险点有三：

1. 利率风险：债券价格与市场利率反向。若央行加息或市场利率上行，存量债券市值缩水，净值下跌。2022年11月理财赎回潮中，10年期国债利率两周上行20bp，债基普遍回撤1%–3%。

2. 信用风险：持仓债券若出现违约或评级下调，将直接冲击净值。2023年某地产债违约事件导致重仓该券的债基单日跌幅超2%。

3. 流动性风险：信用债流动性差，若遭遇大额赎回，管理人可能折价抛售资产，放大亏损。

实操建议：
- 选基看久期：利率上行周期选中短久期（1–3年）产品，波动更小；利率下行时可选长久期增强收益。
- 盯紧信用结构：优先选择国债、政策性金融债占比≥60%的基金，规避低等级信用债。
- 用闲钱投资：持有周期≥6个月，避免短期申赎被波动“割韭菜”。

当前10年期国债收益率2.3%附近，处于历史低位，短期或有震荡，但持有优质债基1年以上，获得票息收益仍是大概率事件。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-2 15:59 盘锦

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资深赵经理基金

帮助3.3万好评511 经验丰富

债券基金是会亏损的哦。虽然债券基金主要投资于债券，相对股票基金来说，风险比较低、收益也更稳定，但还是存在亏损的可能。比如市场利率上升时，已发行债券的价格会下跌，从而导致债券基金净值下降；还有如果债券发行人出现违约等信用问题，也会让基金面临损失。另外，市场波动、经济环境变化等因素，都可能对债券基金的收益产生影响。

对于普通人来说，挑选债券基金也不是一件容易的事，市场上的债券基金那么多，业绩表现差异也很大。这时候找个专业的投资顾问就很有必要啦，他们能帮你筛选出更优质的基金。

盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载它，然后输入店铺码6521。在上面能找到适合你的债券基金。要是你还有啥疑问，右上角加我微信，我给你详细说说，我有很多投资债券基金的经验和策略可以分享给你呢。

发布于2025-9-2 16:00

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资深小元经理股票

帮助2319 从业10年+ 知无不言

① 会亏但几率小——债券基金主要买国债、金融债、企业债，正常情况下到期还本付息，收益稳定；但若市场利率上升、债券发行人违约或基金规模太小，也可能亏本。
② 持有到期最稳——若基金持仓的债券到期，本金和利息都能拿回，中途赎回可能因净值波动亏钱；长期持有能避开短期波动。
③ 风险看评级——买债券基金前看信用评级，AAA 级最稳，AA 级以下波动大；买前看基金持仓，尽量选分散投资、信用评级高的。
④ 实操口诀——债券基金收益虽低但波动小，适合稳健型投资者；想稳健理财，选纯债基金，别碰可转债基金；每月定投，长期收益稳稳的。

关注股市从拥有一个低费率的股票账户开始，找我开户直接成本价费率，欢迎随时点击右上角加我电话或微信咨询。

发布于2025-9-3 10:51 上海

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