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您好，对于刚接触基金的投资者来说，2025年下半年在资产配置中加入低估值基金可以起到多方面的重要作用，以下是具体分析：
1. 防御作用
低估值基金通常投资于估值较低、基本面稳健的资产，如高股息的银行股、部分周期股等。这些资产在市场波动时具有一定的抗跌性，能够为投资组合提供一定的防御性，降低整体组合的波动风险。例如，2025年上半年，银行股屡创新高，表现出较强的防御性。
2. 提升组合性价比
低估值基金通过投资于被市场低估的资产，能够在估值修复时获得超额收益。在当前市场环境下，部分行业或公司的估值处于历史低位，具有较高的投资性价比。例如，中庚价值领航基金通过增加低估值和基本面改善特性的行业配置，如广义制造业、军工、银行、地产、保险等板块中的个股，提升了组合的性价比。
3. 平衡组合风险收益
在构建投资组合时，低估值基金可以与成长型基金等其他类型基金搭配，实现风险与收益的平衡。例如，采用“哑铃型”策略，一方面配置科技成长等高弹性资产，另一方面配置低估值、高分红的防御性资产，构建科技与红利均衡的投资组合。
4. 把握市场轮动机会
市场风格会不断轮动，低估值基金能够在市场风格切换时，把握低估值资产的投资机会。例如，在经济复苏预期增强的背景下，低估值、高股息的资产可能会受到资金青睐，低估值基金能够及时捕捉这一轮动机会。
5. 长期配置价值
从长期来看，低估值基金通过投资于具有长期竞争优势和稳定现金流的公司，能够分享企业成长带来的红利。例如，中庚价值灵动基金坚持低估值价值投资策略，全市场发掘成长潜力较强且具备估值优势的价值成长型公司来构建股票组合。
具体基金案例
中庚价值领航基金：该基金通过增加低估值和基本面改善特性的行业配置，如广义制造业、军工、银行、地产、保险等板块中的个股，提升了组合的性价比。
中庚价值灵动基金：该基金坚持低估值价值投资策略，全市场发掘成长潜力较强且具备估值优势的价值成长型公司来构建股票组合。
总之，2025年下半年，低估值基金在资产配置中具有重要的作用，能够为投资组合提供防御性、提升性价比、平衡风险收益、把握市场轮动机会以及实现长期配置价值。
希望我的回答可以帮助到您，如还有不明白的欢迎右上角点击【+微信】，我为您进行一对一专业解答，还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置，让您的财富稳定持续增值。
发布于2025-8-29 14:03 上海
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