盈米基金叩富团队在风险管理方面具有以下显著优势：
- 专业的核心团队：首席投资顾问何剑波拥有清华大学本硕连读背景，具备18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊市场考验，能够凭借丰富的经验和敏锐的洞察力，从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会，并负责组合的构建与投资框架设计。团队核心成员徐国兴带领团队将投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流，通过数据和模型把何剑波的投资框架输出给不同风险偏好的客户，为投资决策提供有力支持，保障投资策略的有效执行和风险管理的精准性。
- 科学的投资框架：
- “三好原则”筛选资产：在构建投资组合时遵循“三好原则”，即选择“好行业、好资产、好价格”的标的。借鉴“美林时钟”等宏观分析框架，自上而下地挑选具备长期增长潜力的赛道；在选定行业中精选具有核心竞争力的优质指数基金；为核心标的建立专业估值体系，当指数估值合理或偏低（如PEG<1.5，PE百分位<30%）时配置，估值过高（如PEG>1.5，PE百分位>80%）时主动减仓或调出，从而有效规避高估资产带来的风险，实现资产的合理配置和长期增值。
- 全球资产配置分散风险：以全球权益类资产（占比60%-100%）为核心，捕捉全球科技、消费等核心赛道的长期增长机会，同时辅以全球固收类资产（占比0%-40%）以及黄金（占比0%-20%）来降低组合的整体波动。通过在不同资产类别、不同地区和不同行业之间进行分散投资，有效降低了单一资产或市场波动对组合的影响，提高了组合的抗风险能力和稳定性。
- 严格的风险控制：
- 明确的风险目标设定：针对不同的投资组合设定了明确的风险目标，例如「叩富安盈组合」的核心目标是将组合的最大回撤严格控制在4%-6%的范围内，通过严谨的资产配置策略，以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力（占比60%至100%），并可能配置不超过20%的高股息红利类资产或黄金等商品作为收益增强器，力求在有效管理风险的同时，为投资者追求超越传统银行理财的稳定回报，年化参考收益目标为4%-6%。
- 动态的风险监控与调整：团队会持续对市场进行跟踪和分析，实时监控投资组合的风险状况。当市场环境或资产价格发生变化，导致组合风险偏离设定目标时，会及时采取相应的调整措施，如调整资产配置比例、更换投资标的等，以确保组合风险始终保持在可控范围内。
- 成熟的投资策略与模型：独创“盈利预期估值法”，并采用“低估值轮动策略”，通过专业的“信号发车”实现精准择时。投研团队基于对市场的深入研究和分析，在判断市场进入低估区域时发出买入信号，在市场泡沫浮现、风险积聚时发出卖出信号，投资者只需选择“自动跟车”，即可实现一键式跟投，避免因个人情绪或犹豫而错过最佳交易机会，有效降低了投资风险。此外，「叩富定盈组合」在上架前经过了超半年的内部实盘运行，取得了累计收益15%以上的优异表现，进一步验证了投资策略的有效性和可靠性。

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发布于2025-8-28 15:40 北京