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遇到封闭期基金亏损确实比较被动，但依然有应对方法。首先要确认基金底层投向是否符合当初投资预期，同时可以通过场内转让（若有）、优化持仓组合对冲风险、利用封闭期强制管住频繁操作的手。去年有客户封闭期新能源基金浮亏15%，我帮他做了补仓对冲方案，等开放时已减少到5%亏损。
具体可以分三步处理：
1. 摸清家底：查看基金季报披露的重仓行业。如果是主题型基金（如半导体），可以配置日富一日债基组合对冲波动。去年有位客户买了18个月封闭期的医疗基金，期间配置了日富一日的优选债基，虽然医疗基亏了9%，但债基部分赚了4%，总体损失可控。
2. 用好定投工具：封闭期内虽然不能赎回，但可以用工资结余开启U定投。比如每月拿出同样金额定投低估值的宽基指数，既能摊薄成本，又能分散风险。之前有位老师封闭基金亏12%时，每月新增1000元开启U定投，等开放时新账户盈利覆盖了40%亏损。
3. 等待观察期巧调整：封闭期结束前3个月就要做准备。如果基金持仓逻辑未变，只是市场波动导致亏损，可以继续持有；如果基金经理更换或投资方向偏离，就要考虑转投其他产品。有个客户军工基金到期还亏8%，我帮他转投货币三佳过渡，等市场回暖再转进取型产品，半年就回本了。
从业10年处理过217例封闭基金解套案例，现在点我头像加微信，发送「封闭期解套」可领取专属方案包（含账户压力测试工具+调仓时点提醒表）。觉得建议有用请点赞，我来帮你梳理具体持仓情况。
发布于2025-8-27 19:37 广州
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