对话盈米基金宫玺：用专业守护普通人的财富增长

【访谈背景】在复杂多变的金融市场中，如何找到适合自己的投资方向？如何在收益与风险间找到平衡？本期我们对话盈米基金投顾事业部宫玺老师，听他分享从业多年的经验，解读不同风险等级的基金投顾组合，为投资者提供实用参考。

记者：宫玺老师您好，首先想请您聊聊，您最初是如何走上金融这条路的？

宫玺：我是辽宁锦州人，毕业于家乡的渤海大学金融学专业。上学时学的就是金融相关课程，像资产配置、风险管控这些内容，当时就觉得这行能实实在在帮人解决 “钱怎么管” 的问题，很有价值。毕业后就顺理成章进入金融行业，从基层做起，慢慢积累经验，也更坚定了 “用专业帮普通人管好钱” 的想法。

记者：您之前在中山证券担任首席理财顾问，那段经历给您带来了哪些成长？宫玺：那段经历对我来说是 “实战练兵” 的关键时期。当时市场波动大，很多客户都很迷茫，有的想赚钱又怕亏，有的盲目跟风投资。我做的就是沉下心了解每个客户的情况 —— 比如有位客户拿着养老钱来咨询，我花了三天时间问清楚他的年龄、收支、风险底线，甚至未来养老计划，最后给他配了 “高股息蓝筹股 + 稳健基金” 的组合，一年后年化收益 28%，客户特别满意。也是在那段时间，我累计服务了 3000 个家庭，实现了客户年化 20%-30% 的收益目标。这些经历让我明白，金融不是冷冰冰的产品推荐，而是要 “精准匹配需求”，这也成了我后来工作的核心原则。

记者：现在您在盈米基金投顾事业部，推出了三大基金投顾组合，能给大家具体介绍下吗？

宫玺：我们的组合都是针对不同风险偏好的投资者设计的。比如【安盈组合】，主打稳健，主要配债券和货币基金，年化收益 4%-6%，适合不想冒风险、就想稳稳增值的人，像一些保守型阿姨叔叔就很喜欢，说 “比存银行划算，还安心”。【稳盈组合】则是 “平衡款”，通过调整股债比例控制风险，年化收益 8%-12%，适合想多赚点、又能接受适度波动的投资者，有位上班族客户用工资结余投了两年，收益覆盖了房租还攒了旅游钱。还有【定盈组合】，比较特别，用 “周定投 + 行业轮动” 策略，选新能源、消费这些潜力行业基金，年化也能到 8%-12%，适合没时间盯盘的年轻人，比如有个刚毕业的大学生定投一年，年化 11%，说第一次感受到长期投资的好处。

记者：除了长期组合，您还会推荐单只基金，比如近期有只基金两天收益超 10%，能聊聊您是如何把握这类短期机会的吗？

宫玺：短期机会确实有，但我始终把风险控制放第一位。像这次推荐的医疗主题基金，我们团队提前一周做了功课 —— 研究基金经理过往业绩、持仓结构，甚至算好极端市场下的最大回撤，确认风险可控才推荐。毕竟投资不是 “赌一把”，得让客户赚得踏实，不能只看收益忽略风险。

记者：最后想问问，您觉得作为一名基金投顾，最重要的品质是什么？

宫玺：我觉得是 “专业” 和 “责任”。专业是基础，得不断学习市场知识，跟上趋势；责任更重要，客户把钱交给我们，就是信任我们，所以每天早上我都会看市场报告，晚上复盘，不敢有一点马虎。我常说 “金融没有一劳永逸”，只有持续贴近客户需求，才能不辜负这份信任。

记者：非常感谢宫玺老师的分享，相信这些内容能给投资者带来不少启发。

宫玺：也希望能帮大家找到适合自己的投资方向，让资产稳稳增长。

发布于2025-8-26 18:11 北京