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当日净值怎么算，怎么解决这个问题

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当日净值

当日净值怎么算，怎么解决这个问题

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

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基金当日净值的计算方式是这样的，基金单位净值=（基金总资产 - 基金总负债）÷基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。不过这些数据一般都是由基金公司专业人员计算，普通投资者很难自己去获取这些详细数据来计算。

一般来说，你不用自己算当日净值，基金公司每天会公布基金的净值，你可以在基金销售平台上直接查看。如果你想方便查看各类基金的净值，盈米启明星APP是个不错的选择，你在APP里输入店铺码6521，就能获取更全面的基金信息服务。

基金投资不能只看当日净值，选择合适的基金和投资策略更重要。市场上基金种类繁多，要挑选出优质基金并非易事。如果你不知道如何选择基金，或者想了解更科学的投资方法，右上角加我微信，我作为从业十几年的专业投资顾问，会为你详细规划。

发布于2025-8-26 07:55 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

当日净值是基金收盘后根据资产算出来的，当天盘中是看不到的。想查最新净值有两个办法：一是直接去基金公司官网或正规平台看晚间更新，二是在第三方平台（比如我用的盈米基金）能看到实时估算值，误差通常不超过1%。

具体方法分三步走：
1. 理解净值计算时间点：比如股票型基金，每天下午3点收盘后才会统计持有的股票、债券收盘价，再扣除管理费等成本，算完基本要到晚上6点后，像我们给客户推荐的货币三佳这类货基组合，净值是每晚8点左右更新。
2. 选对查询工具：主动型基金在基金公司官网查最准，指数型基金用证券账户看ETF净值更及时。像我帮客户筛选的日富一日债基组合，直接登录盈米基金APP就能看到当天预估波动，有位客户原本总查不到债基实时情况，现在用这个工具还能看组合持仓变化。
3. 异常数据要核对：如果发现某天净值突然暴跌暴涨，先别慌，可能是基金分红拆分。前阵子U定投调仓时遇到客户误以为收益大减，后来教他看基金公告才知道是正常止盈操作。

从业10年处理过很多净值困惑，现在点我头像加微信，免费发你【净值监控工具包】（含20只热门基金实时预警+持仓透视功能），用了这个工具的朋友都说比单纯看数字更安心。查净值其实并不难，关键是找对工具和方法，点个赞支持下，我教你用专业平台一步到位搞定。

发布于2025-8-26 07:55 广州

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

您好！基金当日净值是由基金公司根据当日基金资产的市场价值来计算的。具体计算方式是，用基金总资产减去总负债后，再除以基金发行的总份额。公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷ 基金总份额。

这里的总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，比如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

不过普通投资者很难自己去计算基金当日净值，因为我们没办法实时获取基金的全部持仓和准确的资产价值信息。基金公司会在每个交易日收盘后（一般是晚上）计算并公布当日的基金净值，您可以通过基金公司官网、“盈米启明星”APP（输入店铺码6521）等渠道查询。

如果您在查询基金净值或者投资过程中还有其他问题，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和服务。

发布于2025-8-26 07:55

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