您好！场外黄金 ETF 联接基金的申购、赎回严格遵循基金交易的时间规则与净值确认原则，核心区分交易日、交易时间两个关键维度，明确时间节点即可精准按当日净值成交，具体合规规则解析如下：

场外黄金 ETF 联接基金仅在沪深交易所交易日办理申购赎回业务，法定节假日、周末均暂停交易，且当日交易需在规定时间内完成才能锁定当日净值。具体来看，投资者在每个交易日 15:00 前提交的申购、赎回申请，均会按照该交易日的基金单位净值确认成交，这一净值会在当日收盘后由基金公司核算公布，并非实时价格。若在交易日 15:00 后提交申请，将顺延至下一个交易日确认净值成交；节假日前最后一个交易日 15:00 后的申请，会顺延至节假日结束后的首个交易日处理。

赎回方面，资金到账时间遵循平台规则，支付宝等主流代销渠道，黄金 ETF 联接基金赎回通常 T+1 至 T+3 个工作日到账，无特殊加急通道，均按监管要求的清算节奏执行。需要特别提醒，场外黄金 ETF 联接基金无实时成交价格，申购赎回均以未知价原则确认，15:00 是划分当日与次日成交的核心时间线，这一规则适用于所有场外黄金 ETF 联接 A、C 类份额，无例外情况。投资者定投该类基金时，系统默认扣款时间若在 15:00 前，即可按当日净值确认份额，定投设置时可同步核对扣款时间节点。

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发布于2025-12-29 15:20 北京

您好，关于场外黄金ETF联接基金的申购赎回时间规则，核心规则与普通场外开放式基金完全相同，即 “未知价”原则和 “T+1”确认，成交净值取决于您提交申请的时间点所属的交易日。

具体规则和关键时间点如下：

核心时间规则

1. 交易日（T日）的界定：

交易日指的是上海/深圳证券交易所的正常开市日（周一至周五，法定节假日和周末休市）。

交易日的截止时间通常是每个交易日的15:00。这个时间点是区分“当日”与“下一交易日”申请的分界线。

2. 申购赎回的净值确认规则：

在交易日15:00前提交的申购/赎回申请：

会按照当个交易日（T日）收市后计算出的基金份额净值来确认成交。

基金公司会在下一个交易日（T+1日）晚上左右确认您的份额或资金。这是您能按当日净值成交的唯一情况。

在交易日15:00后，或非交易日（如周末、节假日）提交的申请：

这笔申请会被视为在下一个交易日提交。

将按照下一个交易日（T+1日）的基金份额净值来确认成交。

份额或资金确认将顺延至T+2日。

具体场景示例

场景一：按当日净值成交

您在周一上午10:00申购黄金ETF联接基金。

这笔申请将按周一晚上公布的基金净值计算份额，周二晚上确认份额到账。

场景二：按下一交易日净值成交

您在周一晚上20:00（已过15:00）申购。

这笔申请将被视为周二提交，按周二晚上公布的净值计算份额，周三晚上确认。

场景三：非交易日申请

您在周六全天申购。

这笔申请将被视为下周一提交，按下周一晚上的净值计算份额，下周二晚上确认。

总结与建议

申请提交时间

所属交易日

按何日净值成交

份额/资金确认日

交易日15:00前

当日（T日）

T日净值

T+1日

交易日15:00后，或非交易日

下一个交易日（T+1日）

T+1日净值

T+2日

温馨提示：

务必在交易日15:00前操作，这是确保按您“当日”看到的市场情况成交的关键。

黄金ETF联接基金的净值与其所跟踪的黄金ETF的收盘价紧密相关，而黄金ETF的价格又反映了上海黄金交易所AU99.99合约的日间价格。因此，您在15:00前申购，实际上是以一个未知但基于当日金市收盘表现的净值成交。

具体操作时，请以您购买平台（如支付宝、天天基金、银行APP或基金公司官网）的规则说明为准，不同销售渠道的截止时间可能会有细微差异（通常以15:00为准，但部分渠道可能提前截止）。

发布于2026-3-21 13:59 海口