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销售新型理财产品，关键在于"精准匹配需求+看得懂的方案"。之前帮本地企业主王总做的方案就很典型——他账户里300万活期在银行只能拿1%利息，后来通过配置货币三佳管理日常周转资金，配合日富一日做稳健底仓，再用U定投做指数增强。三个产品各司其职，一年综合收益比原方式多赚8万多，资金还保持随取随用的灵活性。
做好理财销售的三板斧：
1、先问钱的使用期限：像上周接待的李女士有笔3年内用不到的购房款，就推荐日富一日这类债基组合打底，搭配少量指数增强策略，既避免乱动又比存定期强。有位开店客户把季度货款存在货币三佳，每天几十块收益够交水电费。
2、手把手教产品特性：很多客户分不清货币基金和短债基金的区别。我常用"钱包"和"存钱罐"来比喻，货币三佳相当于随用随取的电子钱包，日富一日是带密码锁的存钱罐（30天以上持有收益更高）。U定投就像定期存黄金，时间越久越能看到价值。
3、服务要跑在市场前面：去年6月债市调整前，我们提前给持有日富一日的客户发送操作指南，建议部分止盈转投货币三佳避险，等债市企稳再提示补仓机会。有客户按提示操作，不仅躲过净值波动，还抓住了二次上涨机会。
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发布于2025-8-23 18:34 广州
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