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风险测评有效期是几年，有人能通俗说下吗?

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风险测评有效期是几年，有人能通俗说下吗?

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资深刘经理

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

根据最新规定，风险测评的有效期是1年，这就好比每年要更新身份证有效期一样重要。比如上周有位客户想追加基金投资，结果发现去年的测评过期了，必须做完新测评才能交易，这说明有效期是直接关联到投资权限的。

做风险测评要注意这几个关键点：
1、定期更新才不吃亏：超过1年没做测评，就像驾照过期还开车，买理财产品都会被系统拦截。最近遇到客户张姐，去年测评是保守型，今年升职后收入翻倍，重测后升级成了平衡型，现在能选的理财产品种类直接多了一倍。
2、真实填写才有价值：千万别为了买高风险产品乱填选项，这就跟医生问诊时隐瞒病情一样危险。之前有位大叔把月收入3万写成10万，结果熊市来了天天失眠，后来按实际重新测评配置债基+货基才稳下来。
3、资金安排要配套：测评结果要跟账户里的钱匹配着用。比如测出是稳健型，我会建议把日常要用的钱放盈米货币三佳组合，既能每天赚收益又不影响随时取用，剩下的再按比例配置日富一日债基组合。

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发布于2025-8-23 07:22 广州

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资深黄经理股票

帮助3.4万好评4.1万从业10年+

风险测评的有效期通常是1年，不过有些时候会因为政策调整或者投资者的账户变动有所变化。这个测评主要是为了确认你的风险承受能力和投资偏好，如果超期了需要重新做一次，主要是防止市场环境或你个人情况发生大的波动。比如你原先可能偏稳健，但后来收入提高或者投资经验丰富，调整风格也能更好匹配产品。平时注意券商的系统提醒，避免过期影响正常交易就行。

如果觉得这类问题比较细节，可以点赞支持哦。想快速了解最新政策和测评更新的话，欢迎点我头像详细沟通。我们这边不仅会根据你的情况匹配专属佣金方案，还能针对不同阶段的需求调整资产配置策略，比如基金组合的调仓提醒、银行理财的收益跟踪，都能帮你节省不少精力。需要的话直接联系，一对一服务更省心

发布于2025-8-23 07:22 深圳

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