风险测评有效期是几年，有人能通俗说下吗?-叩富网

风险测评有效期是几年，有人能通俗说下吗?

还有疑问，立即追问>

风险测评

风险测评有效期是几年，有人能通俗说下吗?

叩富问财浏览：1018 人分享

1分钟入驻>

共7个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

首发回答

您好！风险测评的有效期一般是1年。这就好比我们每年都要去体检，看看身体状况有没有变化。风险测评也是一样，市场环境和我们自身的财务状况、投资目标、风险承受能力等都可能在一年里发生改变。所以每隔一年重新做一次风险测评，能让我们和投资机构更准确地了解当下的风险承受水平，从而匹配更合适的投资产品。

我们盈米基金叩富团队为不同风险偏好的投资者打造了一系列基金组合。如果您是稳健型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【叩富安盈组合(R2)】，它精选优质债券，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。要是您是进取型投资者，看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合就很适合，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。还有【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，您只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力。

如果您想获取更适合自己的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将根据您最新的风险测评结果，为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-8-23 07:21 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同机构可能会有一些差异，有的机构或许会把有效期设定为2年。风险测评主要是评估你能承受多大的投资风险，像是你的收入情况、投资经验、投资目标这些都会影响测评结果。

投资市场变化快，你的风险承受能力也可能随着时间改变，所以定期做风险测评很有必要，这样能保证投资组合和你的风险承受能力相匹配。如果你自己不太会做投资规划，或者不知道怎么根据风险测评结果选合适的产品，自己瞎投很容易踩坑。

我建议你下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，上面有不少适合不同风险承受能力投资者的理财产品。你要是还有啥疑问，右上角加我微信，我给你详细解答，我做投资顾问十几年了，能为你提供更专业的建议。

发布于2025-8-23 07:21 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

一般来说，风险测评的有效期通常是1 - 2年，但不同金融机构可能会有不同规定。风险测评主要是了解你的风险承受能力，以便给你匹配合适的金融产品。

很多内地理财的风险测评机制存在一定局限性。有些测评问卷设计不够科学全面，不能精准反映投资者真实的风险承受力。而香港的储蓄分红险在这方面有独特优势，在产品设计时就充分考虑不同客户的风险偏好和承受能力。它收益相对稳定，长期来看能获得较为可观的回报，在理财储蓄方面能更好地贴合客户的风险需求。

如果您想进一步了解香港储蓄分红险这种能更好满足风险与收益需求的产品，欢迎右上角加我微信，我会为您提供专业的配置建议。

发布于2025-8-23 07:22 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

根据最新规定，风险测评的有效期是1年，这就好比每年要更新身份证有效期一样重要。比如上周有位客户想追加基金投资，结果发现去年的测评过期了，必须做完新测评才能交易，这说明有效期是直接关联到投资权限的。

做风险测评要注意这几个关键点：
1、定期更新才不吃亏：超过1年没做测评，就像驾照过期还开车，买理财产品都会被系统拦截。最近遇到客户张姐，去年测评是保守型，今年升职后收入翻倍，重测后升级成了平衡型，现在能选的理财产品种类直接多了一倍。
2、真实填写才有价值：千万别为了买高风险产品乱填选项，这就跟医生问诊时隐瞒病情一样危险。之前有位大叔把月收入3万写成10万，结果熊市来了天天失眠，后来按实际重新测评配置债基+货基才稳下来。
3、资金安排要配套：测评结果要跟账户里的钱匹配着用。比如测出是稳健型，我会建议把日常要用的钱放盈米货币三佳组合，既能每天赚收益又不影响随时取用，剩下的再按比例配置日富一日债基组合。

从业十年的经验告诉我，每个人在不同阶段的风险承受能力都在变。点击右上角加我微信，送你专属资产配置礼包，包含最新的风险测评工具和对应产品组合方案。如果回答帮到你请点个赞，现在联系还能领取个性化调仓建议哦。

发布于2025-8-23 07:22 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助3.4万好评4.1万从业10年+

风险测评的有效期通常是1年，不过有些时候会因为政策调整或者投资者的账户变动有所变化。这个测评主要是为了确认你的风险承受能力和投资偏好，如果超期了需要重新做一次，主要是防止市场环境或你个人情况发生大的波动。比如你原先可能偏稳健，但后来收入提高或者投资经验丰富，调整风格也能更好匹配产品。平时注意券商的系统提醒，避免过期影响正常交易就行。

如果觉得这类问题比较细节，可以点赞支持哦。想快速了解最新政策和测评更新的话，欢迎点我头像详细沟通。我们这边不仅会根据你的情况匹配专属佣金方案，还能针对不同阶段的需求调整资产配置策略，比如基金组合的调仓提醒、银行理财的收益跟踪，都能帮你节省不少精力。需要的话直接联系，一对一服务更省心

发布于2025-8-23 07:22 深圳

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助5.3万好评1640 知无不言

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同的金融机构可能会有一些差异，有的机构可能会把有效期设定为半年，也有的可能会延长到2年。

风险测评主要是为了了解你的风险承受能力，这样金融机构才能给你匹配适合你的投资产品。要是你的风险承受能力比较低，却买了高风险的产品，那投资过程中可能会让你提心吊胆，甚至造成较大损失；要是你的风险承受能力高，却只买了低风险产品，可能就会错过获取更高收益的机会。

如果你想更精准地进行投资，选到适合自己的产品，盈米启明星这个APP就挺不错的，你下载之后输入店铺码6521就可以使用啦。而且市场上投资产品众多，自己挑选还是比较难的，最好能有专业的投资顾问给你建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对这个感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-8-23 07:22

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩