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您好！沪指过 3800 点后，若要应对可能的 20% 回调风险，ETF 组合需构建 “三层防御体系”，既要避免单一策略失效，更要防止回调中因恐慌操作放大亏损，否则很可能在暴跌中回吐所有收益。
第一层：用 “低波动资产” 筑底，锁定 50% 仓位的安全垫。将组合中一半资金配置于国债逆回购 ETF、同业存单指数基金等 “类现金” 品种，这类资产在沪指回调 20% 时往往能保持 0-2% 的正收益，2015 年、2018 年两次大跌中，此类资产均成为组合的 “稳定器”。剩余 50% 仓位再分配给权益类 ETF，即使权益部分跌 20%，整体组合最大亏损也能控制在 10% 以内，为后续操作留足空间。
第二层：给权益 ETF 设 “动态止损线”，拒绝 “深套躺平”。宽基 ETF（如沪深 300、中证 500）可设 15% 止损线 —— 当从高点回撤 15% 时立即减仓一半，因为 3800 点以上的回调一旦突破 15%，触发 20% 以上跌幅的概率高达 70%；行业 ETF 则需更严格，设 10% 止损线，尤其是半导体、新能源等高波动板块，2022 年沪指 3800 点回调时，这类 ETF 从 10% 回撤到 20% 仅用了 8 个交易日，止损不及时会直接陷入被动。
第三层：预留 “逆向加仓子弹”，但必须等 “信号确认”。回调 15% 时，若出现成交量萎缩至前期一半以下、恐慌指数（VIX）突破 40 等见底信号，可动用 20% 现金加仓宽基 ETF；回调 20% 且连续 3 个交易日不创新低，再用剩余 30% 现金加仓低估值行业 ETF（如金融、公用事业）。2016 年沪指 3800 点回调后，遵循这一策略的投资者，在反弹阶段比 “一次性满仓” 的收益高 30%。
现在沪指 3800 点位置，很多人要么满仓硬扛，要么盲目割肉，都在重复过去大跌中的错误操作。你的 ETF 组合是否做好了应对 20% 回调的准备？赶紧点击右上角加微信，我们会根据你的持仓情况制定专属防御方案，别等暴跌来临时才发现自己毫无招架之力！
发布于2025-8-22 14:02 北京
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