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您好！大盘站上 3800 点时，股票型基金与混合型基金的调配需围绕 “控风险、留弹性” 展开，结合两类基金的特性与高位市场的波动规律动态平衡，而非简单设定固定比例。
从核心逻辑看，股票型基金（股票仓位通常 80% 以上）在牛市中弹性更强，但高位回调时回撤也更大；混合型基金（股票仓位灵活，可低至 0）则能通过降仓规避极端风险，适合震荡市。
3800 点位置，需通过 “两类基金的功能分工” 构建防御网：
股票型基金：聚焦 “硬核标的”
此时应缩减前期涨幅过大的主题类股票基金（如短期翻倍的赛道基金），保留配置低估值蓝筹、高股息策略的产品（如沪深 300 增强型股票基金）。这类基金在高位震荡中回撤通常比成长型低 30%，且能享受市场结构性机会。建议股票型基金占整体基金仓位的 40%-50%，避免因高仓位暴露过多风险。
混合型基金：强化 “灵活调节” 作用
优先选择基金经理风格偏稳健、历史回撤控制能力强的混合型基金（如过去 3 年最大回撤低于 20%），尤其是 “股债平衡型” 产品（股票仓位通常 50%-60%）。这类基金可在大盘单日跌幅超 3% 时，通过基金经理主动降仓缓冲损失。混合型基金占比建议提升至 30%-40%，与股票型基金形成 “刚柔搭配”。
动态再平衡机制
当沪指单周涨幅超 5%，可将股票型基金部分收益转换为混合型基金（比例调整为 35%:45%）；若沪指单周跌幅超 4%，则反向操作，用混合型基金仓位加仓优质股票型基金（比例调整为 55%:25%），通过 “涨时收、跌时补” 锁定收益、降低成本。
当前市场高位博弈加剧，很多人因两类基金比例失衡，要么错失上涨机会，要么在回调中损失惨重。想知道你的基金组合是否需要调整？赶紧点击右上角加微信，我们会结合你的持仓风格和风险承受能力，定制专属调配方案，别等市场变脸时才发现组合 “抗跌性不足”！
发布于2025-8-22 13:19 北京
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