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风险测评有效期通常为2年哦，不过遇到账户长期未交易、个人信息变动等情况，系统可能会要求重新测评。去年有位客户张先生就因为换工作涨薪后没及时更新资料，原本稳健型测评过期失效，导致无法购买心仪的股票型基金，后来重新测评调整为平衡型，才顺利用盈米基金组合匹配了新需求。
不同情况的有效期规则：
1、普通账户默认两年有效期：只要期间持续使用账户做交易，测评结果会保持有效。就像会员卡续费一样，两年内持续活跃就不用重测。
2、特定业务触发即时更新：开通融资融券、期权等业务时必须重测。之前客户李姐想开科创板，原本测评是保守型，重新测评调整为积极型后才符合开通条件。
3、个人财务状况变化要主动更新：如果一年内突然有大额负债或收入剧变，建议主动重测。有位宝妈客户怀孕后家庭开支增加，把定投方案从U定投调整为货币三佳+日富一日的组合，风险等级也从平衡型调整为保守型。
从业十年经手过3000+客户的风险测评优化，可以帮你定制“动态风险管理方案”，包含有效期提醒+适配产品库。点击右上角加微信领测评优化秘籍，3分钟教你避开因过期导致交易受限的坑。觉得解答清晰记得点赞，现在联系还能免费解锁家庭财务健康检测工具哦。
发布于2025-8-22 05:59 广州
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