风险测评有效期是几年，哪位老司机给分享一下-叩富网

风险测评有效期是几年，哪位老司机给分享一下

还有疑问，立即追问>

风险测评 2025国庆休市安排

风险测评有效期是几年，哪位老司机给分享一下

叩富问财浏览：475 人分享

1分钟入驻>

共8个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7万好评4.5万从业10年

首发回答

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同的金融机构可能会有一些差异，有些机构可能会把有效期设定为半年，也有些可能会延长到2年。

风险测评是很重要的，它能帮助金融机构了解你的风险承受能力，从而给你匹配合适的投资产品。要是你的风险测评过期了，就可能没办法继续购买一些风险等级较高的产品啦。

在盈米启明星APP（输入店铺码6521）上也能进行风险测评，操作还挺方便的。而且在这个平台上，有专业的投研团队根据你的风险测评结果，为你提供合适的投资建议和策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对投资理财感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-8-22 05:58 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席张老师保险

帮助8万好评6.5万入驻5年

一般来说，风险测评的有效期通常是1年。不过不同的金融机构可能会有不同的规定，有些机构可能会将有效期设定为半年，也有些可能延长到2年。

在内地进行风险测评后，所推荐的产品可能受地域、政策等因素限制，在收益和灵活性上有一定局限。而香港保险在风险测评及产品配置上有独特优势，就拿香港储蓄分红险来说，它经过科学的风险评估后，能为不同风险承受能力的客户提供优质方案。其收益不仅相对较高且较为稳定，在资产配置和财富增值方面表现出色。

如果您对香港储蓄分红险感兴趣，想深入了解如何通过这类产品进行合理的资产规划，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您详细介绍和专业配置。

发布于2025-8-22 05:59 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助7.7万好评8.7万从业7年

您好！一般来说，风险测评的有效期是一年。但不同的金融机构可能会有不同的规定哦。比如，有些银行可能会要求客户每半年进行一次风险测评，而有些券商则可能会根据市场情况和客户的交易行为等因素，不定期地要求客户重新进行风险测评。

风险测评的结果会直接影响您的投资决策和产品选择。如果您的风险承受能力较低，那么您可能更适合选择一些低风险的投资产品，如货币基金、债券基金等；如果您的风险承受能力较高，那么您可以考虑选择一些高风险高收益的投资产品，如股票基金、混合型基金等。

想知道自己的风险测评结果是否还在有效期内吗？想了解如何根据风险测评结果进行科学的投资配置吗？点右上角加微信，我来帮您解答！同时，还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，让盈米叩富团队为您提供专业的基金投顾服务。

发布于2025-8-22 05:59 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.3万好评2.3万从业8年

风险测评有效期通常为2年哦，不过遇到账户长期未交易、个人信息变动等情况，系统可能会要求重新测评。去年有位客户张先生就因为换工作涨薪后没及时更新资料，原本稳健型测评过期失效，导致无法购买心仪的股票型基金，后来重新测评调整为平衡型，才顺利用盈米基金组合匹配了新需求。

不同情况的有效期规则：
1、普通账户默认两年有效期：只要期间持续使用账户做交易，测评结果会保持有效。就像会员卡续费一样，两年内持续活跃就不用重测。
2、特定业务触发即时更新：开通融资融券、期权等业务时必须重测。之前客户李姐想开科创板，原本测评是保守型，重新测评调整为积极型后才符合开通条件。
3、个人财务状况变化要主动更新：如果一年内突然有大额负债或收入剧变，建议主动重测。有位宝妈客户怀孕后家庭开支增加，把定投方案从U定投调整为货币三佳+日富一日的组合，风险等级也从平衡型调整为保守型。

从业十年经手过3000+客户的风险测评优化，可以帮你定制“动态风险管理方案”，包含有效期提醒+适配产品库。点击右上角加微信领测评优化秘籍，3分钟教你避开因过期导致交易受限的坑。觉得解答清晰记得点赞，现在联系还能免费解锁家庭财务健康检测工具哦。

发布于2025-8-22 05:59 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助2.4万好评3万从业10年+

风险测评的有效期一般是两年，监管部门规定到期后需要重新评估。这是因为投资者的财务状况、风险承受能力以及市场环境都可能发生变化，及时更新测评结果才能更精准匹配适合的产品。比如两年前你可能偏好稳健理财，但现在可能愿意尝试更多元化配置，更新测评后系统会重新推荐合适的投资范围，避免买错产品导致损失。

如果觉得测评流程繁琐，可以点击头像联系我协助处理。我们作为国企券商，能提供专属顾问服务帮您快速完成评估，同时根据最新结果制定理财方案。现在通过线上渠道开户还能申请更合理的费率政策，叠加基金投顾组合的省心服务，轻松实现长期收益。需要的话随时留言，一对一解答疑问～

发布于2025-8-22 05:59 深圳

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助3.2万好评1377 服务贴心

您好！一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同金融机构可能会根据自身情况有所调整。

在盈米基金，我们建议您定期进行风险测评，因为您的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力等可能会随时间发生变化。及时更新风险测评结果，能让我们为您提供更符合您当前情况的投资建议和产品推荐。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。要是您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-8-22 05:59

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理股票

帮助4万好评2566 从业9年

一般来说，风险测评的有效期是两年。不过，这也不是绝对的，不同的金融机构可能会有不同的规定。有些机构可能会把有效期设定得短一些，也有些可能会长一点。

之所以有有效期的限制，是因为咱们投资者的财务状况、投资经验、风险承受能力等可能会随时间发生变化。过了有效期，就需要重新进行测评，这样金融机构才能更准确地了解咱们的情况，给咱们匹配合适的投资产品。

我可以为你提供开户佣金成本费率，帮你在投资时节省成本。要是觉得我的解答对你有帮助，给我点个赞，再点我头像加微联系我，咱们一起规划更合理的投资方案。

发布于2025-8-22 06:00 鹤岗

秒答

关注

追问

踩