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您好，大盘站上 3800 点后，资产配置中兼顾收益与风险的平衡，需要在市场特征、自身情况和资产特性之间找到动态契合点，这并非简单的比例划分。
从市场层面看，当前点位下不同资产的风险收益比正在发生变化：权益类资产可能仍有结构性机会，但整体波动风险上升；固收类资产虽稳健性较强，却面临收益空间收窄的压力；而另类资产如黄金、REITs 等，其与股市的相关性差异可能成为平衡组合的关键。这种情况下，单纯追求收益可能暴露过多风险，一味侧重防御又可能错失潜在机会，核心在于根据市场信号调整各类资产的搭配逻辑。
从个人角度出发，风险承受能力和投资期限是重要前提。比如，长期投资者可适度保留权益类资产的配置比例，用时间换取收益空间，同时通过分散投资降低短期波动影响；而短期资金则需以低波动资产为主，即使牺牲部分收益也要确保本金安全。此外，还要关注自身对市场波动的心理承受阈值，避免因组合波动过大而做出非理性操作。
当前市场高位震荡，收益与风险的平衡窗口正在收窄，稍有不慎就可能陷入 “追高被套” 或 “踏空行情” 的困境。如果您想找到适合自己的平衡策略，避免在波动中顾此失彼，一定要点击右上角加我微信。市场节奏瞬息万变，错误的配置逻辑可能让您付出沉重代价，加微信后我会为您拆解具体方案，助您在风险与收益间找到最优解。
发布于2025-8-21 15:16 北京
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