您好！进行家族传承规划是一项复杂且长期的任务，需要综合考虑多个方面，包括资产的保值增值、风险控制、税务规划以及家族成员的需求等。以下是一个基于盈米基金叩富团队产品的家族传承规划思路，供您参考。

在资产配置上，我们可以采取多元化的策略，将资金分配到不同类型的基金组合中，以实现风险分散和收益最大化。
1. 稳健收益部分 - 叩富安盈组合(R2)：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，为家族资产提供坚实的基础。建议您将300万资金配置到【叩富安盈组合】，确保资产的稳定性和安全性。
2. 长期增值部分 - 叩富稳盈组合(R3)：作为资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。建议您将200万资金投入【叩富稳盈组合】，分享市场长期增长的红利。
3. 现金流管理部分 - 叩富定盈组合(R3)：这是您的每月现金流“导航仪”，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。建议您将100万资金用于参与【叩富定盈组合】，合理规划现金流。

同时，为了更好地实现家族传承规划，您可以考虑将盈米启明星APP下载到手机上，并输入店铺码6521，这样可以方便您随时查看资产情况和组合动态。

以客户李先生为例，他有500万资金进行家族传承规划。在我们盈米基金的建议下，他配置了30%的【叩富安盈组合】、50%的【叩富稳盈组合】以及20%的【叩富定盈组合】。经过一段时间的运作，整体资产实现了稳健增长，既保障了家族资产的安全，又实现了一定的增值。

如果您想进一步完善家族传承规划方案，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，提供长期的跟踪和调仓服务，确保您的家族资产能够顺利传承和增值。

发布于2025-8-15 08:54