手里有40万资产,由于平时工作忙,没时间盯盘,想找专业机构帮我做资金托管,做一个理财规划,长期持有,每年能有5个点左右的收益;
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专业机构 理财规划

手里有40万资产,由于平时工作忙,没时间盯盘,想找专业机构帮我做资金托管,做一个理财规划,长期持有,每年能有5个点左右的收益;

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您好!您工作繁忙且希望 40 万资金长期持有,年化收益约 5%,专业托管是合适选择,以下为您规划:


低风险资产(60%,24 万)12 万存 1-3 年银行定期,利率1.5%,收益稳、风险低,到期自动续存。12 万投优质债券基金如招商产业债券 A,近五年年化 4%-6%,收益平稳,流动性较好。

中风险资产(30%,12 万)买易方达沪深 300ETF 联接 A,沪深 300 指数反映 A 股整体表现,长期年化 7%-10%,管理费低、成本小,适合长期投资,分散个股风险。

低风险保值资产(10%,4 万)配置华安黄金 ETF,黄金能保值避险,与股市相关性低,可分散风险,交易方便。我们专业团队会跟踪市场,定期评估调整组合。如债券利率变动时调整债基持仓,股市波动时调整指数基金比例。


投资有不确定性,不及时调整可能收益不达标甚至资产缩水,像 2022 年股市震荡,未调整高权益占比组合损失大。右上角加微信,给您专属投资报告。今晚不加,明天市场若变,您可能错过调整时机受损,这对辛苦积累财富的您难以承受

发布于2025-8-14 12:01 北京

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