您好！家族传承规划除了设立家族信托，还有一些其他的方式可供选择，以下是我们盈米基金叩富团队为您定制的方案：

### 基金组合配置
我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您的家族财富传承提供有力支持。
- 【叩富安盈组合(R2)】：财富“压舱石”。主要管理那些“输不起”的钱，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，致力于获得超越传统理财的稳健回报。将大部分资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，适合作为家族财富稳定的基石。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，力求实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓，把握市场增长机会，为家族财富的增长提供动力。
- 【叩富定盈组合(R3)】：现金流“导航仪”。解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑将每月可支配收入的一部分用于参与，为家族财富提供持续的现金流补充。

### 保险规划
可以配置一些终身寿险和年金险。终身寿险具有一定的杠杆作用，能在被保险人离世时为家族留下一笔确定的财富，实现财富的定向传承。年金险则可以在约定的时间提供稳定的现金流，保障家族成员在不同阶段的生活质量。

### 教育金规划
为家族中的晚辈设立教育金计划，确保他们能够接受良好的教育。可以每月或每年定期投入一定资金到专门的教育金账户，通过长期的积累和合理的投资，为晚辈的教育提供充足的资金支持。

我们盈米基金叩富团队由核心人物何剑波和徐国兴搭档带领。何剑波是盈米团队叩富投顾首席投顾，清华大学本硕，拥有18年证券基金从业经验，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。徐国兴是盈米基金叩富团队负责人，主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理，把投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流，用数据和模型把何剑波的投资框架输出给不同风险偏好的客户。

以客户李先生为例，他有300万资金用于家族财富规划，在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】、40%的【叩富稳盈组合】以及每月拿出一部分资金跟投【叩富定盈组合】，同时为子女配置了教育金和终身寿险。经过一段时间的运作，整体资产实现了稳健增长，既保障了家族财富的稳定，又为子女的教育和未来生活提供了保障。

如果您想进一步落实家族传承规划方案，您可以右上角加我微信，我们的专业团队将为您详细规划各类产品的配置比例，并且为您提供长期跟踪调仓服务。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务，让您的家族财富实现稳健传承。

发布于2025-8-13 09:07