资深程经理
基金
帮助5.1万 好评8.9万 从业10年
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基金诊断需明确需求、收集数据，通过多指标交叉验证并对比同类基金。核心看以下指标：
业绩指标：重点关注近 3 年、5 年的年化收益率，能长期跑赢业绩基准的更可靠。同时看同类排名，长期处于前 1/2（尤其前 1/4）的基金更具竞争力，忽高忽低的需警惕。
风险指标：最大回撤反映历史最大跌幅，同类中回撤越小抗风险越强。夏普比率衡量风险收益比，数值越高（一般＞1），相同风险下收益越优。
基金经理：优先选任职满 3 年、经历牛熊周期的经理。查看其管理的其他基金业绩，若多只长期稳定，说明能力可持续；策略频繁漂移的需谨慎。
持仓与运作：重仓股占比超 60% 波动风险高，适度分散更稳健。避免全仓单一热门行业，均衡配置更抗跌。主动型基金选 20-80 亿中等规模，规避过大或过小规模的清盘 / 调仓风险。
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发布于2025-7-23 14:08 北京
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理财有风险，投资需谨慎
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