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发布于13小时前 北京
学习理财是好事,但花钱上课前得想清楚值不值。之前遇到不少客户反馈,有些理财课教的都是基础概念,像基金定投、资产配置这些知识其实在证券公司App里都有免费学习专区。有位阿姨本来要报类似课程,后来通过我的指导,用U定投做智能定投,配合货币三佳打理流动资金,反而把省下的2980元做成了理财本金。
关于付费理财课的三个判断维度:
1、知识获取未必需要付费:很多正规金融机构的投教内容都是免费的。比如我们这边新手入门会送理财知识库,从基金筛选到止盈策略都有现成文档。上周刚帮大学生客户小张整理过这些资料,他用这些免费资源都学会网格交易了。
2、实操比理论更重要:见过客户学完课程还是不会选基,后来手把手教他用三步法筛选日富一日的债基组合,年化反而跑赢很多付费会员。实操中的市场诊断、账户诊断这些关键技能,课程里往往教不深。
3、警惕虚假承诺:真正赚钱要靠具体产品选择和策略执行。有个客户被课程里的"保本技巧"吸引,最后发现还不如老老实实用活钱管理工具,像货币三佳每天都能看到收益进账,比空谈方法论实在得多。
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