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有没有那种年年能赚10%左右，而且大跌的时候最多跌15%以内的基金？咋挑这种的？

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有没有那种年年能赚 10% 左右，而且大跌的时候最多跌 15% 以内的基金？咋挑这种的？

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资深程经理

资深程经理基金

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要找到年年能赚 10% 左右且大跌时最多跌 15% 以内的基金，需要综合考虑多个指标和因素。以下是具体方法及部分符合条件的基金示例：
关注历史业绩：查看基金至少近 5 年的业绩表现，不仅要年化收益接近 10%，还要在不同市场环境下，如牛市、熊市、震荡市中都表现稳定。例如，赵晓东管理的国富中小盘，截至 2024 年 10 月 23 日，将近 14 年的时间里取得了 11.49% 的年化收益，且在近 3 年震荡市中通过合理配置板块，较好地控制了回撤。
分析风险指标：重点看最大回撤和波动率，最大回撤应尽量控制在 15% 以内，波动率要低于同类平均水平。如天弘中证红利低波动 100A，截至 2025 年 1 月 6 日，最大回撤是 14.06%，年化收益可达 9.85% 左右。同时，也可参考夏普比率和卡玛比率，夏普比率越高说明单位风险下的超额收益越好，卡玛比率越高则表示单位回撤下的收益越高。
考察基金经理：选择任职年限至少 7 年以上，经历过完整牛熊周期，投资风格稳定的基金经理。例如国富中小盘的基金经理赵晓东，有 21 年从业经验，担任基金经理 15 年，他基于基本面研究，通过自下而上选股来构建组合，投资风格极为稳定。
研究资产配置：持仓风格均衡、行业分散的基金更能适应不同市场环境。如大成高鑫，其前三大行业占比不超过 50%，分散布局避免了单一赛道暴雷风险，基金经理刘旭坚守深度价值策略，在 2022 年到 2024 年抵挡住了回撤，并实现了不错的超额收益。
需要注意的是，过去的业绩不代表未来，市场环境是不断变化的，投资者在选择基金时应结合自身风险承受能力和投资目标，谨慎决策。

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发布于2025-7-17 15:31 北京