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银行的中特估逻辑确实有长期价值的基础。这类板块低估值、高股息率的特点符合防御型资金偏好，叠加政策引导国有银行优化资产负债表、强化盈利能力的预期，中长期可能保持估值修复趋势。不过关键要看资产质量改善的持续性，比如地方化债进展和信贷坏账率的变化，这两点决定银行股的利润弹性。建议别单纯依赖“长期逻辑”而忽略阶段波动，分散持仓更稳妥。
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发布于2025-7-17 06:48 北京
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中特估行情确实具有中长期价值，但具体周期要根据政策推进和企业改革节奏动态把握。去年服务的张总就通过央企红利基金+债基打底的策略，在波动中抓住机会：用日富一日的稳健收益托底，重点配置改革力度大的基建类央企，12个月拿到了15%的复合收益。
中特估行情的三大核心看点：
1、政策催化持续发力：央企考核从"规模导向"转向"盈利+分红"双重指标，像银行板块这两年明显提高分红比例。今年初某国有大行股息率超过6%，已经显著高于定期存款利率。
2、估值修复空间尚存：虽然部分中字头个股已上涨，但整体市净率仍低于历史中枢。举个例子，基建板块龙头当前PB仅0.8倍，而十年前行业景气时期曾达1.5倍以上。
3、增量资金持续关注：社保、养老金等长线资金加大配置，某央企ETF规模半年增长50亿。外资也开始重估中特估资产，近期北向资金连续6周净买入大金融板块。
从业十年我专门设计了"央企红利增强组合"，包含核心持仓+波段操作策略+债基对冲方案三件套。现在点击右上角加我微信，送你这份组合配置手册（含最新潜力标的清单），觉得分析到位记得点个赞，马上领取定制化配置方案。
发布于2025-7-17 06:48 广州
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老师好！临近9.3大阅兵，中证军工指数会止盈吗？还是长期定投逻辑？谢谢！
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