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您好，基金回撤是投资中必须了解的核心指标，尤其对新手而言值得花时间研究。它不仅能直观反映基金风险水平，还能帮助判断基金经理风控能力。但需结合其他指标综合使用，避免单一依赖。
一、基金回撤的本质
定义：回撤指基金净值从历史高点下跌至低点的幅度，例如净值从1.5元跌至1.2元，回撤为20%（跌幅3000字）。
关键事实：股票型基金平均最大回撤常超30%，而债券基金通常低于3%。耶鲁基金通过多元化投资将年均回撤控制在8%以内。
争议点：保守派认为回撤越小越好，激进派却利用大回撤时定投摊低成本。
二、回撤三大核心用途
风险评估：最大回撤30%的基金（如2022年中概互联ETF）可能让风险厌恶者失眠，而回撤15%的均衡型基金（如易方达蓝筹精选）更稳健。
经理能力检验：对比同类基金，若某产品回撤显著低于平均水平（如景顺长城新兴成长近年最大回撤比行业均值低8%），说明基金经理调仓能力突出。
投资策略匹配：定投用户反而偏好波动大基金（如科创50ETF），因每次回撤都是加仓机会；一次性买入者需警惕极端回撤（如2020年原油基金-90%回撤）。
觉得有用点个赞，我司有专业投顾团队，能根据你的投资偏好和风险承受能力，定制基金组合方案，还能申请低佣金账户降低交易成本，需要的话随时联系我详细沟通。
发布于2025-7-8 17:11 广州
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