您好！面对跟风投资导致的亏损困境，想要实现财富翻盘，需以严谨的金融逻辑构建投资体系，核心卫星策略便是极具科学性与实操性的解决方案。

从资产配置理论来看，现代投资组合理论强调通过分散投资降低非系统性风险，核心卫星策略正是这一理论的深度实践。“核心” 部分占比 60%-80%，主要配置固定收益类资产，如国债 ETF、高评级信用债基金、优质 “固收 +” 产品。国债 ETF 以国家信用为背书，收益稳定性极强，在市场大幅波动时，能有效对冲风险；“固收 +” 基金通过 “债券 + 少量权益资产” 的配置模式，在保障本金安全的基础上，获取超越纯债基金的收益，长期年化收益通常在 4%-6% 区间。

“卫星” 部分占比 20%-40%，用于捕捉市场超额收益机会。在行业主题基金选择上，需深入研究行业发展趋势、政策导向及估值水平。例如，消费行业作为长坡厚雪的赛道，随着居民收入提升和消费升级，具备长期增长潜力，可在行业估值合理时布局相关主题基金；科技行业创新迭代迅速，在人工智能、半导体等领域取得技术突破时，也存在较大投资机遇。同时，搭配指数增强基金，通过量化选股、打新等策略，在跟踪指数的基础上争取超额收益。
以盈米基金客户孙女士为例，其投资转型具备典型的专业指导价值。

在核心资产配置上，13 万国债 ETF 确保了资金的绝对安全边际，8 万沪深 300 指数基金则实现了对 A 股核心资产的广泛覆盖；卫星资产中，科技行业主题基金的布局时机选择在行业经历深度回调、估值进入合理区间后，港股 QDII 基金的配置则有效分散了地域风险，捕捉到港股市场的估值修复机会。这种配置方式既控制了组合整体波动，又通过卫星资产的弹性获取了超额收益。

盈米基金投顾团队的专业服务贯穿投资全程。团队成员均具备 CFA、FRM 等专业资质，依托自主研发的量化分析模型，结合宏观经济周期、行业景气度、资金流向等多维数据，对市场进行深度研判。在投资组合构建时，运用均值 - 方差模型、风险平价模型等工具，确保资产配置达到最优风险收益比；在投后管理阶段，通过动态再平衡机制，当资产比例偏离预设区间时，自动进行调仓操作，始终保持组合的有效性和适应性。

当前市场环境复杂多变，专业的投资规划显得尤为重要。若您希望深入了解契合自身风险承受能力和投资目标的资产配置方案，欢迎点击右上角添加微信，我们将为您提供免费的投资组合诊断与定制化策略服务，助您在理财道路上稳健前行，实现财富的持续增值！

发布于2025-7-4 17:35 北京