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债券基金主要投资国债、金融债、企业债、可转债等固定收益类资产，部分产品还会少量参与股票或打新。相比股票基金，它的风险低很多——债券有约定利息和到期还本，价格波动主要受利率和信用影响；而股票基金直接投股票，波动受公司业绩、市场情绪等因素影响更大，长期风险明显更高。
债券基金的投资范围和风险差异详解
1、投资品种：主要包括国债（国家发行）、金融债（银行等金融机构发行）、企业债（公司发行），还有部分会配置可转债（可转股的债券）。这些资产本身有固定利息，违约概率比股票低很多；
2、风险来源：债券基金主要怕利率上升（导致旧债价格下跌）和发债方违约（还不起钱），但大部分投的是高评级债券，违约情况很少；股票基金怕企业亏损、行业政策变化，甚至黑天鹅事件，波动更剧烈；
3、历史表现：比如近5年，纯债基金平均年化波动2%-3%，而偏股基金波动可能到20%以上，极端行情下股票基金跌30%也常见，债券基金很少亏超过5%。
以上就是债券基金投资品种和风险对比的解答。如果想配置低风险资产，我司有专业团队筛选优质债券基金，还能通过基金投顾组合动态调整，帮您平衡收益和风险，需要的话欢迎右上角联系获取专属方案！
发布于2025-7-4 10:33 重庆
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